理财类证书

❶ 投资理财专业资格证书有哪些

分析职业前景：国内最具吸引力的新职业随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。能力要求：四项基本素质要具备●拥有专业资格认证2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。●具有丰富的从业经验理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。●能够制定专业理财方案一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。●诚信服务的从业态度在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。深造指导：因人而异选择学习方向●系统学习投资理财的内容理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。●选择适合自己的方向理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。●注重实战演练由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，这些不是课堂上学习就能获得的，一定要进行实战操作，可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会，尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样，培训才不是“上课”，证书也不会成为“口袋证书”。证书详解8张主流理财资格证书■国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。■注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年设立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分析师、三级注册金融分析师。考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。■国际金融理财师（CFP）认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。■注册财务顾问师（CFC）认证证书CFC证书由理财规划顾问师标准协会(，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。■特许财富管理师（CWM）认证证书CWM证书由美国金融管理学会（，简称AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师（CWM）认证被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师。考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。■注册财务策划师（RFP）认证证书RFP（RegisteredFinancialPlanners）证书由美国注册财务策划师协会（RFPI）于1983年推出。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入长江三角洲地区紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。到目前为止，美国注册财务策划师协会会员遍布包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等21个国家和地区。美国注册财务策划协会最近亦于希腊成立分部方便招收东欧地区会员。全世界注册财务策划师已有63163人，其中美国有37649人，占总人数的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中华地区，RFP会员也已达到3000多人。适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关工作经验者。考试内容：RFP认证考试包括财务策划基础、投资策划、税务计划及遗产计划、保险计划及退休计划、高级理财策划五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能，具有很强的实战性。颁证部门：美国注册财务策划师协会（RFPI）。■国际注册财务顾问师（RFC）认证证书由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师（RFC）的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。适合人群：在保险行业的从业人员。考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员。颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）。■特许理财顾问师（ChFC）认证证书ChFC认证（CharteredFinancialConsultant）于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(AmericanCollege)创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。颁证部门：美国学院(AmericanCollege)。观点考取资格认证仅是第一步中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事，因此大多数有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。一般来说，职业资格认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就业就会具有一定的竞争力。理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据自己的实际情况报考，并且做充分的准备。以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。因此，提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程中，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。此外，考证仅仅是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时工作中的实际锻炼。

❷ 专业理财师需要考什么证

不知道你想从事什么行业：证券行业建议可以考个CIIA,CFA；银行建议可以考CFP、理财规划师；保险建议可以考理财规划师、精算师等。各个行业的要求不一样，你有很牛的证书但干的不是那一行，是没有任何用处的。

❸ 想考理财类证书，从哪方面着手比较好

财会领域高含金量证书一直是会计人必不可少的金钥匙，作为学生应该如何选择证书，有哪些财会领域的证书值得去考呢?今天小编就来为大家整理一下关于财会领域的证书。还不知道自己是不适合学习ACCA，戳：学前评估

一、ACCA国际会计注册师

全球持证人数37万。中国有超过2万2千名的持证人，其中1万8千名持证人在中国香港地区。目前在中国有4.1万人在学习ACCA。在2020年ACCA希望发展成为世界第一的国际会计师组织。ACCA成员分布最广泛的是在英国本土，总数达到157,196名。其次是中国大陆以及香港地区。香港地区的ACCA会员人数达到18,000多人，是大陆地区的3倍之多。作为当下财会界热门的证书，每年报考的人员数以万计，而在在大学期间就可以报考。

ACCA在国际上的认可度也很高，IBM、GE、摩托罗拉、强生、卡特彼勒、四大会计师事务所、中国银行等国内外数百家知名企业均高度认可ACCA证书，并定期组织员工参加ACCA学习与认证。

考试科目：ACCA的科目设置如下，共15(学员需通过11必修科目及2门选修科目 共13课程)

二、初级会计职称：

报考人数：

自从2017年11月“会计从业资格考试”之后，大多数的在校学生开始准备初级会计职称的考试。2018年初级会计职称考试报名人数急剧增长，报考人数骤增至403.6万人。

考试科目：

《初级会计实务》、《经济法》

考试的难度：

入门级的难度。通过率较高!

三、中级会计职称

报考人数：

由于中级考试有一定的报名门槛，需要有一定的工作经验才可以报考，但是中级的报名人数仍然是非常可观的!2018年中级会计职称的报名人数是，135.4万。

考试科目：

《中级会计实务》、《财务管理》、《经济法》

考试的难度：

有一定的难度，偏向于考查教材的知识点!

四、高级会计职称

报考人数：

高级会计职称的报名门槛可以说就越来越高了，因为高会本身的含金量就非常的高，所以相对来讲报名的人数没有还是很少的!2018年高会的报名人数为5.54万人!

考试科目：

《高级会计实务》

考试难度：

难度较大，大多是实务案例分析!

五、注册会计师

报考人数：

2018年只有个别省份出来了报名人数，不过按照以往的人数的统计，2019年的人数将持续增长，预计可能超过150万人次! 考试科目： 《会计》、《审计》、《税法》、《经济法》、《财务成本管理》、《公司战略与风险管理》 考试难度以及含金量：

注会有一定的难度， 难度主要集中在专业阶段。专业阶段的科目都各有特色，因此在学习的时候很有可能抓不住特点，所以导致了失败。学习注会最好参加培训班!

注会行业缺口大，拥有唯一审计报告签字权，想要做审计必须拥有的证书!

六、税务师：

报考人数：

税务师在未来的发展前景是非常好的，税是非常重要的。2018年税务师的报名人数是22.6万人!

考试科目:

《税法(一)》、 《税法(二)》、《涉税服务实务》、《涉税服务相关法律》和《财务与会计》

难度等级：

税务师的难度仅次于注册会计师，但是在你通过注册会计师之后，相信税务师也是小菜一碟的，税务师在未来的十年的发展不会亚于现在注册会计师的含金量。

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❹ 金融类考什么证比较有用。。。。。

特许金融分析师（）CFA全称Chartered Financial Analyst（特许注册金融分析师），是全球投资业里严格与高含金量资格认证，被称为金融第一考的考试，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。金融风险管理师（FRM）FRM（Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域国际资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（Global Association of Risk Professionals，简称GARP）开发。国际数量金融工程认证（CQF）CQF（Certificate in Quantitative Finance）国际数量金融工程证书，是由Paul Wilmott博士组织的国际知名的数量金融工程专家团队设计和推出，目的是为有意在银行、基金管理、投资银行、衍生品与风险管理等领域工作的人士提供高级培训。国际金融理财师（CFP）CFP是Certified Financial Planner，“国际金融理财师”的简称。是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。财务顾问师（RFC）RFC,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。注册国际投资分析师（CIIA）注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst，CIIA）资格是全球投资分析领域国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst，ACIIA）统一管理。

❺ 可以考的与投资理财专业相关的证书有哪些

1. 投资和理财可来考取的证书自一般有：会计从业资格证，初级会计电算化证，保险人员从业资格证 ，银行从业资格证，证券从业资格证，注册会计师证，期货从业资格证等。
   

2. 报名时间是不同的，每个证书都有特定的时间考试，学习的科目也不同，难度同样不同，所以应该好好准备。可以根据每个证书的考试时间，合理安排自己的学习内容与时间，争取一次性通过。
   

3. 注意：毕竟投资与理财相关的证书太多，作用也有大有小，我们的时间和精力有限，因此应该根据自己的爱好和就业方向，有目的的选择要考取的证书。

❻ 理财师都要考取什么证书

你好
它的全称叫做理财规划师，国家劳动部把它分为三个级别：理财规划师专国家资格认证三级（最低属级，你可以考的级别，也是入门级）、理财规划师国家资格认证二级（需要有相关的工作经验，或有三级证书）和理财规划师国家资格认证一级（级别最高，中国现在应该还是没有上万人吧）
他考试分为两次，5月份一次 11月份一次，都是中旬考试。
它分为基础知识和专业技能两个部分。
培训对象：
银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；证券公司的投资顾问和客户经理；保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；基金公司销售经理、客户服务人员；投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等。
收费标准：
理 财 规 划 师（三级）:650元
(二级): 1580

报名要求：
报名时填写国家职业资格鉴定审批表,同时提交以下证件:
1、身份证复印件2份
2、学历证书复印件2份。
3、二寸免冠照片3张。

❼ 财经类可以考哪些证书

现在财经类证书非常多，但是真正含金量高的证书不是特别多，下面这6张财经类证书应该是含金量还算是不错的，特别是RFP美国注册财务策划师。
ACCA&CPA
ACCA是国际注册会计师，也是最专业会计师团体--英国特许公认会计师公会的简称，在国际上颇有影响力。CPA是中国注册会计师的简称。
对于在校大学生群体来说，ACCA优于CPA。CPA一般是毕业后才能考，最早也要到大四才能考，就毕业季找工作这点上性价比不如ACCA。
ACCA的好处是大学任何时候都能开始备考，没有太多门槛限制，在大三前全部考出后，便可以直接写在简历上，和应届求职能够做到无缝衔接。
求职四大会计师事务所，ACCA能够加不少分。此外，ACCA在国际准则方面也是较为权威的，财务知识体系比较全面完整，学到的案例分析技能在群面时能派上大用场。
CMA&CIMA
CIMA是特许管理会计师公会的简称，而CMA是美国注册管理会计师的简称。两者都是培养专业的管理会计人员，就业的岗位类型多为企业战略部门、财务部门，国内外会计师事务所等。
略有区别的是，CMA有财政部、国资委、总会计师协会的推荐，中国官方的认可度更高。随着国企财务转型的推进，不少国企的部门高管响应官方的号召，都开始学习CMA的内容。想进国企的话，考出CMA或许能够为简历添不少光彩。
RFP&CIIA
RFP是注册财务策划师的简称，CIIA是国际注册投资分析师的简称。
注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner，简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。
RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。
财务策划也叫理财、理财规划，是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。财务策划师广泛来自于个人理财顾问、投资顾问以及银行、保险、证券或财务公司的从业人员。
想要了解RFP考试报名条件或者是报名费用的话建议你可以去RFP中国管理中心去看看，希望这些可以给你带来帮助。