① 理财规划师是必须一级一级的考吗我是学金融保险(专科)的应届毕业生可以考吗这个证含金量高吗
首先考了助理理财规划师,有相关从业经验2年才能考2级的。
证书还是有一定的含金量。
专科要求有三年相关从业经验才能考!
② 含金量比较高的理财师证书是什么
· CFP
证书名称:Certified Financial Planner,中文翻译为“注册理财规划师”,简称CFP。
主办机构:1985年起源于美国,目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning,简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域;考试多倾向于理论性分析。考试各国不同;目前中国还未正式引进,须考过AFP才能考CFP;中国所发CFP证书为中文证书。
培 训:时间较久,必须脱产统一培训,费用在5万元以上。
证书效用:授课期满,学员参加统一考试后,考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书,官方并未认可。
考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块,考试面非常宽泛,内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科,分中文和英文考试。
费 用:16600元人民币(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)。
· CFA
认证机构: CFA是chartered financial Analyst的缩写,中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
课程主要包括:伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级,每年六月份举行一次考试,一年只能参加一级考试,因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时,考试对报考者的英文水平要求较高,所有考试均系全英文命题,其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计,每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试,并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用:4万元人民币(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)
· RFP
证书名称:Registered Financial Planner,中文翻译为注册财务策划师,简称RFP。
主办机构:RFP证书由中国香港注册财务策划师协会(RFP-HK)推出,与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆,是全球理财领域最负盛名的机构之一 ,在全球拥有6万多的会员,针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试,统一指定中英文对照教材;证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程,还可申请英国财务会计师(IFA)公会会员资格。此外,RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程,从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用:授课期满,学员参加统一考试后,考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书,不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容:RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分,注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用:2万人民币左右。
· AFP
证书名称:中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner®,以下简称CFP)认证制度。
主办机构:国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会(该基金会属非营利组织)已签署准会员协议,允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC),作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头,并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用:AFP培训为CFP培训的第一阶段,通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》;在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。 通过结业考试,学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》,可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容,考试难度大,可操作性不强。据了解,工商银行启动了金融理财师培训工作,对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训,其中东莞分行派选60人到广州参加考试,仅两人通过。
培训费用:12000人民币左右。(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证)
· FCHFP
证书名称:FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner,特许财务策划师认证,是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构:起源于马来西亚的一个保险组织,在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括:澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。
证书效用:主要在内地推广,考试中文,证书中英文都有。
培训费用:约人民币1.2万元左右
· CWM
证书名称:Chartered Wealth Manager,中文翻译为特许财富管理师,简称CWM。
主办机构:CWM证书由美国金融管理学会(American Academy of Financial Management,简称AAFM)推出。该学会成立于1995年,专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构,目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用:CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示,在美国银行从业人员中,CWM证书持有者的比例最高。此外,CWM与CFP的知识体系是互通的,CWM证书持有者补修规定课程后,可申请CFP证书。
报考条件:大学本科毕业,在金融及相关领域工作满2年者;具有大专学历,在金融及相关领域工作满5年者。此外,以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容:CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分,共25道题目,全为多项选择题,中英文对照,考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
③ 理财规划师三级的含金量
全国范围通用 国家权威认证 使用效能最强 认可程度最高继律师、注册会计师后最热门的黄金职业,一个好的理财规划师年薪将达到100万元以上,随着我国金融服务业的发展,金融机构不断推出产品创新和服务创新,个人理财成为金融机构竞争的主要策略,个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此,银行、证券公司、保险公司 、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师。理财规划师是一种权威理财规划职称。在国外,只有获得资格的人员能从事个人理财业务,像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置等。 随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强,国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力,在目前国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中,“理财规划师”已作为一种新认定职业名列其中,理财规划师这一新兴职业在我国将首次纳入国家职业资格证书认证范畴。预测2年内,理财规划师的“缺口”至少10万人。
国家劳动和社会保障部6号部长令等文件精神,我国将推行学历证书与职业资格证书并重的就业制度,国有大、中型企业中高层管理人员必须在规定的期限内取得职业资格证书,大、中专毕业须持有本专业职业资格证书上岗,合资、外资私营企业以及个体工商户的经营管理人员,均应参加职业资格评审,取得全社会通用的职业资格等级证书。取得证书后,在享受相应的工资福利待遇的同时,还将享受相应的职务津贴。
培训对象:
银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;证券公司的投资顾问和客户经理,保险公司、基金管理公司、大型投资咨询公司、信托投资公司等金融机构的高级金融从业人员;以及会计、法律专业人士等。现在理财规划师每个银行都认可。
④ 理财规划师三级含金量高吗
“理财规划师:成为人们关注的焦点。有业内人士认为,如果2004年被称为信用卡元年,2005年是个人理财产品元年,而2006年则被称为理财规划师元年。
在欧美,个人理财服务市场已相当成熟,个人理财师更是成为含金量较高的职业。做理财规划师收入非常丰厚。自2007年1月1日起中国政府允许外资银行经营人民币业务起,中国理财规划师人才的争夺战已进入白热化阶段,目前各地金融机构理财规划师已成抢手人才。汇丰银行本年招聘理财规划师1000人。06年理财规划师持证人数不过2万人。人才匮乏亟待培养。理财规划提供的是总体的理财战略与方案,侧重的是度身定做,作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财目标。
就业岗位:一是开设专业的理财公司:二是专业的理财培训人员:三是在银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构从事理财服务。
目前市场上有关理财师的认证项目有近十种 ,但惟有劳动部所颁发的证书是联和国劳工组织及中华人民共和国承认的,具有法律效力和职业资格证明;而行业职业资格认证无需国家认可。并用这种证书的作用也是不同的,它最多只是业务简单证明。中国本土的理财规划师是中华人民共和国劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财专业人员资质认证体系的总称,具有广泛的代表和权威性,代表当今国内推行的理财规划师专业资质认证的最高水平,得到了国家和社会各界的广泛认可。取得理财规划师资格证书至少可以从事三方面的工作:一是开设专业的理财公司:二是专业的理财培训人员:三是在银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。
就业前景: 目前金融行业最热捧的黄金职业、潜力职业——理财规划师首次面对在校学生开设助理理财规划师课程!学会理财,不仅让你获得金融行业的敲门砖,潜力职业更能让你的晋升之路超过同事!对于毕业后有志从事金融行业的学子而言,如果在就业前就具备了理财方面的专业知识,对于用人单位而言,应该是他们挑选人才的首选。随着社会的发展,尤其是金融产业的发展,人们持有金融投资工具越来越多,理财规划师的作用将日益彰显。目前,全球已有19个国家有了“理财规划师”这种职业。可以预见,理财规划师将是继律师、会计师等职业之后,国际上又一个为人瞩目的热门行业。07年最新排行榜:律师职业排第十,理财规划师排第一位。07年仅汇丰银行在全国范围内招聘理财规划师就有1000人。其他(国内国外)银行、证券公司、保险公司年需求量总数接近60万人。而据06年统计我国理财规划师持证人数不过2万人。理财人才的竞争将是未来金融界最激烈的竞争。
学习内容: 理财规划师的职业道德、经济学基础、货币金融学基础、会计报表与财务分析、家庭消费支出规划、证券投资管理、保险规划、税收制度与税务筹划基础知识、社会保障与企业年薪、理财规划师的法律基础。以理论为基础,重点考核实际工作能力。
就业方向:一是开设专业的理财公司:二是专业的理财培训人员:三是在银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构从事理财服务。
⑤ 请问“中国注册理财规划师协会”认证的注册理财规划师(CFP)含金量高吗在国内评价怎样国际上承认吗
中国注册理财来规划师含源金量肯定会越来越高,现在和其签订对接协议的国外协会或学会比较多,比如:国际金融财务策划师学会,前不久与国际注册财务顾问师签订战略合作协议,联合颁发国际注册财务顾问师IRFC。凡是中国注册理财规划师持证者均可免试申请以上证书。其课程实战性强,老师经验丰富,深受学员欢迎。
而中国金融标准委员会已经不存在了,国际没有批准其社团组织,现在已经改为公司了:上海现代金融理财标准有限公司,其含金量大打折扣,而其课程各家银行前期虽然输送比较多的人,但其课程理论性太强,内含太多计算,课程针对性不强,行用性差。
⑥ 理财规划师和金融理财师有什么区别
理财规划师和金融理财师区别:
(一)认证单位不同:
1、理财规划师是国家认回可的职业资格认证答;
2、金融理财师是协会推出的认证。
(二)认可程度和权威不同
1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明,而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明,两者相比之下,国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。
2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的,但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的,并不适合我们中国人,所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明,那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程:
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。
⑦ 理财规划师vs CFA的含金量!
理财规划类似于销售的工作,需要一定的客户积累
CFA含金量远远高于理财规划师回,但是目前考CFA的人很答多,含金量略有下降
CFA前景主要是投资分析,基金证券商业银行都需要,理财规划基本是保险公司的销售和商业银行的零售业务等等。
钱景不好说,理财规划看你的客户了,卖的多自然挣得就多;CFA也要看你进的公司,CFA成为charterholder之后才是很牛的,之前必须要通过三级的考试和思念的工作经验才能申请成为charterholder.在没有成为之前,不是所有人都会有一份收入很高的工作的。你现在才大二,学好本职的课程是最重要的。
另外:一个好学校的毕业生远胜过你通过CFA一级
⑧ 理财规划师有含金量吗
国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观版经济形势,不难预见理财权规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。