关注名单期限

1. 信用数据查询，身份证和手机命中中风险关注名单，这个怎么解决啊多久能消失

没有网络安全，就没有讯息安全。
没有讯息安全，就没有人身安全。
没有人身安全，就没有财产安全。
没有财产安全，就没有人权可言。

2. 如何认定对以向他人借用额度等方式规避额度的个人

（一）外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》（见附件1）予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。
（二）外汇局对以借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》（见附件2）予以告知。
（三）“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

3. 如何避免被加入个人关注名单

所谓个人关注名单是指国家外管局为了防范个人项下资金流动风险而设立的特殊名单。根据《个人分拆结售汇“关注名单”管理规定（试行）》，经银行筛选确认后，出借年度总额参与分拆的个人、境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个人，或者银行通过人工核查或其他途径确认分拆的个人、外汇局发现办理可疑结售汇交易并经银行核实确认的个人，均应纳入“关注名单”管理。
“关注名单”的关注期限为个人被纳入“关注名单”之日起的当年及之后两年。在关注期限内，银行不得为“关注名单”内的个人办理电子银行结汇和售汇业务；通过柜台为其办理结售汇业务时，应比照超过年度总额的结售汇要求，经常项下须审核真实性材料，资本项下须经必要核准。
个人如果被告知列入“关注名单”，需要按照以上规定，先确认自己近两年内是否有上述分拆行为。如果没有，应咨询办理兑换外汇的银行，要求查实自己被纳入关注名单的原因，并就相应事项提交真实性、一致性的相关材料，以证明自身结售汇为年度总额内满足自用需要的行为。如经银行审核确认无误，可从“关注名单”中予以删除。对于确因存在违规交易进入“关注名单”的个人，在关注期内如果未再次出现违规交易行为，银行将在关注期满后予以删除。

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4. 银行账户被外汇局列入关注名单有什么影响

在关注期限内，银行不得为“关注名单”内的个人办理电子银行结汇和购汇业务，通过柜台为其办理结售汇业务时，应比照超过年度总额的结售汇要求，经常项下需进行真实性审核，资本项下需经必要的核准。“关注名单”的关注期限为被纳入“关注名单”之日起的当年及之后2年。

5. 用自己的身份证登记给别人换外币有风险吗

有风险。你这种行为相当于出借和借用购汇额度，是严格禁止的。

按照外管局的规定，从2017年1月1日起，无论是网点柜台、自助购汇机还是手机网银办理购汇，都需要先填写一份《个人购汇申请书》，除了基本信息外，还要填写预计用汇时间和详细的购汇用途。比如，因私旅游，要填写预计停留期限，是跟团还是自由行；境外留学，要填写学校名称，年学费金额和年生活费金额；境外就医，要填写停留期限和境外医院名称。

新增的《申请书》除了对个人购汇用途调查更严格，还明确表示，境内个人办理购汇业务时，不得虚假申报个人购汇信息；不得提供不实证明材料；不得出借和借用购汇额度；不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

(5)关注名单期限扩展阅读：

外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施“关注名单”管理。对借用他人额度等方式规避额度及真实性管理的个人，列入“关注名单”管理，对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为，外汇局将其列入“关注名单”管理。

如境内多人购汇后汇往境外同一账户，经外汇局核实，多人购汇人民币来源均来自王某，王某会被外汇局列入关注名单，多名购汇人被列入预关注，2年期限内再次发生协助分拆的行为，会被外汇局列入关注名单。

6. 上了外汇管理局黑名单的人有哪些限制

上了黑名单的人会被剥夺两年的换汇额度，也就是10万美元。

外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施＂关注名单＂（黑名单）管理：

1、外汇局对出借本人额度协助他人规避额度的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度的行为，外汇局将会把他列入＂关注名单＂。

2、外汇局对以向他人借用额度等方式规避额度的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知：

3、＂关注名单＂期限为列入＂关注名单＂的当年及之后连续2年。关注名单上的个人可能被列为＂黑名单＂，一旦上黑名单，2年之内都没法换汇了。

(6)关注名单期限扩展阅读

国家为阻止更多资金外流，中国国家外汇管理局发布新规界定了被称为＂蚂蚁搬家＂的换汇行为，并表示实施该行为的个人可能被列入黑名单，取消10万美元换汇额度两年。

然而外汇局在2016年底最近开始严查＂蚂蚁搬家＂式换汇，如果被列入黑名单，将被剥夺两年内的10万美元换汇额度。

下面三种都属于蚂蚁搬家：

1、同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上；

2、同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户；

3、5个及以上不同的人，同日/隔日/连续多日分别购买外汇后，将外汇打给境外同一个人或机构；

7. 怎么消除征信中风险关注名单

最直接的办法就是通过还清欠款，来排除对贷款人不利的因素，结清后等征信机构上报到央行征信，T+1日征信更新后，大家就会发现分类的关注消失了，取而代之的是正常。

不过要是贷款人没有能力结清贷款，想降低关注的影响，让用户审批批卡批贷，建议可以找一个经济实力强悍，资信条件优秀的人来给用户做担保人，并且做的是连带担保，在用户还不上贷款，可以帮忙还款的那种。

(7)关注名单期限扩展阅读：

注意事项：

根据国务院《征信业管理条例》 第十六条规定：征信机构对个人不良信息的保存期限自不良行为或者事件终止之日起为五年，超过五年的应当予以删除。

无论是信用卡还是贷款，一定要按时还款，记清楚最后还款日，有条件的最好在最后还款日之前还上当月欠款，信用卡欠款，如果没有能力全额还款，可以现在最低还款或者分期。

如果在不小心的情况下出现了逾期，一定要及时把逾期欠款还上，逾期时间过长，不单用户的5年期要往后推，还会出现高额罚息。