① 房贷缩短年限和提前还贷哪个更划算更能减少总的利息支出比
已经申报上去 就没办法缩短了！除非没批下 你重新写合同 重新贷款！
没有办法减少利息！除非你提前把钱还了 那所有利息都不用给了！
话说44万 10年才21万利息已经少的可怜了！ 现在定期存款5年 你44万都有115000的利息了！10年后超过23万的利息！
② 提前还贷后减少月供和缩短还款期限哪个划算
如果单从节省利息角度来讲，肯定是缩短贷款期限最划算。选择哪个方式更省钱其实很简单，只要掌握一个规则“本金还得越多，利息越省”。
如果客户选择缩短贷款期限，而月供不变，那么客户的还款周期会加快，因为客户每月还款额没有变化。而如果选择减少月供，那么每月还款压力会减轻，但因为每月所还本金减少，自然总的贷款利息没有月供不变的方式来得省。
另外，提前还贷还是要算好账，比如，还贷年限已经超过一半，月还款额中本金大于利息，提前还款的意义就不大。
③ 提前还贷与缩短还款哪个合算
等额本息还款就是你每月要换的数目是一样，但是在银行核算来看，你每月的利息份额并不相同。举例说明：假设你每月还款是4000元，则第一个月4000元是由3200本金加800元利息组成（举例说明，请勿纠结3200和800组合是否正确，后面也一样，只是帮助你理解），第二个月4000由3300加700利息。为什么会是这样呢？道理很简单，银行要充分保护他利息收益。比如你8月1号贷款26万，到了9月1号你要换26万，那么这26万的一个月利息，银行一定是要拿回去的。所以当你第一月支付中里面的800利息就是26万的一个月利息，你第二个月支付的700利息就是25.68万一个月的利息，依次类推。所以说银行每个月都把应该得到的月利息全部得到，不像我们说想的那样，是把26万贷款20的总利息平均分到每个月。所以无论你采用哪种方式，你只是相当于减少了6万本金，银行会在减少本金后重新用剩下的本金算利息。如果今后还有闲钱，那你就选缩短年限，每月还是换4000。如果没有，就不改年限，但是每月还款数目会下降，压力也小点。
④ 还房贷 提前还款和缩短年限 那个合适
缩短年限会更省钱。
利息=利率*本金*时间
⑤ 缩短还款年限和减少月还款额哪个划算
若是在招行办理的个人住房贷款，“提前还款”后，是根据您的剩余本金、贷款利率和还款方式重新计算以后的月供金额。目前，一般是采用“保持月供金额不变，缩短贷款期限”，具体情况建议您通过经办行再详细确认。
⑥ 提前部分还贷是缩短还款年限合算还是减少月供合算
1、贷款前最好选择等额本金还款法。
由于“等额本金还款法”前期还的本金多，所以，当你提前还款时，利息的损失就小。而“等额本息还款法”由于前期还的利息多，本金少，则当提前还款时就要吃些亏。所以，选择合情合理的还贷方式十分重要。
2、对属于是提前偿还部分住房贷款的，则将再按原借款合同中确定的计息还贷方式以“先息后本，每月等额减少，缩短还款期限”的计算原理，重新计算提前偿还部分贷款后的借款余额和最终偿还期限，重新打印“每月还资本金利息表”，重新与借款人签订“借款变更合同”。
3、另外你要注意：
A、享受公积金贷款和七折利率的贷款客户不必急于还款。因为目前七折的5年期以上贷款利率低于5年期以上存款利率，你把这些钱存入银行收益要比提前还贷合适。如果这样你提前还贷后再贷款购房，银行将按最新的贷款政策执行，基准利率上浮1.1倍，借款人将得不偿失。
B、等额本息还款已经超过5年，贷款早期还款中大部分为利息，超过5年再提前还款，可以说本金更多，所以从资金利用的角度来看，可以考虑其他投资渠道，特别年收益率超过银行房贷利率的渠道。
4、当然是“缩短年限，月供不变”方式利息支出是最少的，这是最简单的计算题，你应该是会算出来的。