远期结售汇期限

⑴ 远期结售汇是怎样操作的

目录远期结售汇的概念 远期结售汇的申请条件 远期结售汇的业务流程远期结售汇的概念 远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。中国银行远期结售汇业务币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元;期限有7天、20天、1个月、2个月、3个月至12个月，共14个期限档次。交易可以是固定期限交易，也可以是择期交易。 远期结售汇的申请条件 1.经常项目下，凡根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务。客户在远期结售汇交易到期交割时，需提供结售汇业务所要求的全部有效凭证。 2.资本项目下的远期结售汇限于以下方面： 偿还中行自身的外汇贷款; 偿还经国家外汇管理局登记的境外借款; 经外汇管理局登记的境外直接投资外汇收支; 经外汇管理局登记的外商投资企业外汇资本金收入; 经外汇管理局登记的境内机构境外上市的外汇收入; 经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。 远期结售汇的业务流程 1.申请办理远期结售汇业务的客户应在中国银行开立相关账户。 2.签订远期结汇/售汇总协议书。办理远期结售汇业务的客户需与中国银行签订《远期结汇/售汇总协议书》，一式两份，客户与银行各执一份。 3.委托审核。客户申请办理远期结售汇业务时，需填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向中国银行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证;中国银行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应该符合实际收付汇期限。 4.交易成交。中国银行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度;交易成交后，由中国银行向客户出具“远期结汇/售汇交易证实书”。 5.到期日审核和交割。到期日中国银行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或商业单据， 与客户办理交割。 6.展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期。 7.违约。客户未能完全履约的，银行有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。

⑵ 请教远期结汇和外币贷款的问题

远期结售汇是指我行与客户签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

做远期结售汇所需具备的条件
1．凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位（包括外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等，均可申请办理远期结售汇业务。
2．远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务：
（A）贸易项下的收支；
（B）非贸易项下的收支；
（C）偿还银行自身的境内外汇贷款；
（D）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；
（E）经外汇局批准的其他外汇收支。
三、办理远期结售汇业务能给您带来什么好处？
由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。

四、远期结售汇业务的币种和期限
远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换货币。
远期结售汇交易可以是固定交割日交易，也可以择期交易。
对于固定交割日交易，期限有7天、20天和1个月、2个月至12个月共14个期限。
择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定，起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。

五、叙做远期结售汇业务还需支付其它费用吗？
客户办理远期结售汇业务，不需支付任何额外费用。

六、办理远期结售汇的手续
1．申请在我行办理远期结售汇业务的客户，需逐笔向我行提交远期结汇或售汇申请，并应与我行签订《远期结售汇总协议书》，一式两份，各执一份。
2．填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向我行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应符合实际收付汇期限。
3．在确认客户委托有效后，我行向客户收取不少于交易金额3%的保证金或落实其他风险控制措施；在交易成交后，向客户出具《远期结汇/售汇交易证实书》

外币贷款利率的制定是各家银行根据国际市场上LIBOR(伦敦市场同业拆借利率)利率上下浮动一定点数制定,这也是外币贷款的基准利率.
外资银行与国内银行外币贷款哪个更划算,要看哪家银行在LIBOR利率给予的优惠多,比如在LIBOR利率上上浮一定点数,要看哪家银行上浮的少,如果是在LIBOR利率上下浮一定点数,要看哪家银行给下浮的多.

⑶ 远期结售汇是什么意思怎样操作作为企业要注意些什么银行又该注意些什么

从2003年4月1日起，中国工商银行在全行范围内推出远期结售汇业务，大连分行首批位列其中。

一、什么是远期结售汇？
远期结售汇是指我行与客户签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

二、叙做远期结售汇所需具备的条件
1．凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位（包括外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等，均可申请办理远期结售汇业务。
2．远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务：
（A）贸易项下的收支；
（B）非贸易项下的收支；
（C）偿还银行自身的境内外汇贷款；
（D）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；
（E）经外汇局批准的其他外汇收支。

三、办理远期结售汇业务能给您带来什么好处？
由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。

四、远期结售汇业务的币种和期限
远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换货币。
远期结售汇交易可以是固定交割日交易，也可以择期交易。
对于固定交割日交易，期限有7天、20天和1个月、2个月至12个月共14个期限。
择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定，起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。

五、叙做远期结售汇业务还需支付其它费用吗？
客户办理远期结售汇业务，不需支付任何额外费用。

六、办理远期结售汇的手续
1．申请在我行办理远期结售汇业务的客户，需逐笔向我行提交远期结汇或售汇申请，并应与我行签订《远期结售汇总协议书》，一式两份，各执一份。
2．填写《远期结汇/售汇委托书》，同时向我行提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行对照委托书和相关凭证进行审核。客户委托的远期结汇或售汇金额不得超过预计收付汇金额，交易期限也应符合实际收付汇期限。
3．在确认客户委托有效后，我行向客户收取不少于交易金额3%的保证金或落实其他风险控制措施；在交易成交后，向客户出具《远期结汇/售汇交易证实书》。

⑷ 远期外汇交易和远期结售汇有何区别

目前我国企业和我国的商业银行之间的外汇交易主要可分为现钞、现货外汇交易、合约现货外汇交易、外汇期货交易、外汇期权交易、远期外汇交易、掉期交易等。远期外汇交易和远期结售汇的区别主要有以下几点：

1、意思不同：

远期外汇交易是外汇市场上进行远期外汇买卖的一种交易行为，即期交易的对称。远期外汇交易是外汇市场上重要的交易形式之一。

远期结售汇是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。

2、性质不同：

远期外汇交易是外汇市场上进行远期外汇买卖的一种交易行为；远期结售汇是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。

3、时间不同：

远期外汇交易的交割期限一般为1个月、3个月、6个月，个别可到1年。这种交易的目的在于避免或尽量减少汇率变动可能带来的损失。

远期结售汇是在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。

4、特点不同：

远期外汇买交易即事先具体规定交割时间的远期买卖。其目的在于避免一段时间内汇价变动造成的风险。固定方式的交割期以星期和月份为单位，如1星期、2个月(60天)、6个月(180天)等，这是实际中较常用的远期外汇交易形式。

远期结售汇可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。

⑸ 最短期限的远期外汇交易为

最常见的远期外汇交易交割期限一般有1个月、2个月、3个月、6个月、12个月。

直接的远期外汇交易：是指直接在远期外汇市场做交易，而不在其它市场进行相应的交易。银行对于远期汇率的报价，通常并不采用全值报价，而是采用远期汇价和即期汇价之间的差额，即基点报价。远期汇率可能高于或低于即期汇率。

期权性质的远期外汇交易：公司或企业通常不会提前知道其收入外汇的确切日期。因此，可以与银行进行期权外汇交易，即赋予企业在交易日后的一定时期内，如5-6个月内执行远期合同的权利。

⑹ 远期结售汇如何展期

一、什么是远期结售汇业务？
远期结售汇业务是指外汇指定银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇的业务。

二、为什么要办理远期结售汇业务？
通过远期结售汇业务，客户可有效规避汇率风险，锁定未来时点的交易成本或收益。并且客户可根据自身情况，选择有利的交易时机和交易价格，提高资金使用效率。
例如：晨星公司欲将其持有的某公司股权转让给美国联兴公司，协议收购金额为1亿美元，收购资金将在三个月后汇入，为避免汇率风险，3月12日，晨星公司向我行申请三个月远期结汇交易。
3月12日,我行三个月远期结汇价格为827.53，交割日为2003年6月12日,届时晨星公司将向我行支付1亿美元，我行向晨星公司支付人民币827.53/100*USD100,000,000=RMB827,530,000。晨星公司已经在827.53汇率水平上锁定了收益，规避了人民币升值的风险。

三、什么样的客户可以办理远期结售汇业务？
远期结售汇业务面向的客户是在我国境内的企事业单位、国家机关、社会团体、部队等，包括外商投资企业。
远期结售汇业务须遵循实需原则，不得进行投机性交易。客户须具有根据《结汇、售汇及付汇管理规定》的可办理结售汇的外汇收支，并能按时提供全部有效凭证，才能办理远期结售汇业务。
远期结售汇业务的具体外汇收支范围包括：贸易项下的收支；服务贸易和收益项下的收支；偿还我行的外汇贷款；偿还经国家外汇管理局登记的境外借款；经国家外汇管理局批准的其他外汇收支。

四、远期结售汇业务包括哪些币种？
远期结售汇业务的币种，包括美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元等九种可自由兑换货币。

五、远期结售汇业务包括哪些期限？
远期结售汇业务分为固定期限的远期交易和择期交易
固定期限的远期交易是指交割日为未来某一确定日的远期交易，分为7天、20天、1个月、2个月...12个月等14个固定期限。
择期交易则是指约定的交割期限为未来某一时段，客户可在此之内选择一个确定的交割日。
远期结售汇交易可展期一次，展期期限同14个固定期限为12个月。因此，远期结售汇交易的最长期限可达2年。
展期交易也可以选择固定期限的远期交易或择期交易。

六、远期结售汇的汇率如何确定？
远期结售汇价格确定依据国际通用远期外汇交易的原理计算得出。远期结售汇价格取决于即期结售汇汇率、人民币和外汇利率以及交割期限。
我行对客户六个月以内（含六个月）的远期结售汇买卖价差为0.5%，六个月以上的远期结售汇每增加一个月买卖价差增加0.05%，

七、客户在我行办理远期结售汇需要哪些手续？
1、 提交结售汇业务所需的相应单据和有效凭证。
2、 在我行开立人民币、外汇账户。
3、 与我行签订《远期结售汇总协议》，并提供有权签字人签样、印模及经办人授权书。
4、 缴纳保证金，人民币或外币均可，保证金金额为远期交易金额的3% 。
5、 逐笔提交《远期结售汇申请书》。

八、如何办理远期结售汇交割？
远期结售汇的交割按《远期结售汇申请书》规定内容在约定的交割日进行。其中，固定期限交易的交割按规定的交割日办理，择期交易在约定的期限内客户可任选一天与我行进行交割。
我行在交割当日为客户办理转帐手续，客户应保证帐户中有足够资金用于支付。
由于贸易的不确定性，我行设定交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期，在此宽限期内办理的交割视同如约交割，按照原交易约定的汇率进行交割。
我行不办理提前交割。

九、如何办理展期？
由于贸易的不确定性，如客户按期交割困难，可于交割日前的3个工作日之前向我行提出申请推迟交割，即展期。但展期只能进行一次，期限不得超过12个月。
因客户应承担推迟交割给我行造成的平盘价差损失，如产生收益我行将于最终交割时一并付给客户。

办理展期的手续：
1、 客户向我行提出申请，填写展期申请书，声明展期原因。
2、 客户向我行提交新的远期结售汇申请书，汇率按照展期当日我行发布的远期结售汇汇率。

十、何为客户违约？
1、 客户无法提交全部有效凭证或有效商业单据；
2、 客户没有按时同我行办理交割（交割宽限期除外）；
3、 客户没有按照《远期结售汇申请书》中的金额等约定内容进行交割。
客户违约须承担因此造成的平盘损失。

⑺ 远期外汇市场的期限一般有几种

七天，14天，1个月，2，3，4，5，6，7，8，9，10，11，12个月，两年，三年。

也有择期可选

⑻ 远期结售汇是怎样操作的

远期结售汇业务是指客户与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。操作的重点：1、现在的汇价已知；2、对于未来汇价走势有一个基本的判断。
以客户进口付汇为例，某客户预计在6个月后将支付1000万美元。此时美元即期售汇价为8.2900，客户为了防范人民币汇率一旦走弱造成的汇兑损失，便可通过中国银行的远期结售汇业务来固定其6个月后的换汇成本。若中国银行6个月远期美元对人民币的报价为8.2100/8.2500，则客户在同中国银行签订了远期合同后，便可于6个月后按1美元兑8.2500元人民币的价格向中国银行买入美元1000万，同时卖出人民币8250万元。一旦此笔交易成交，则6个月后无论即期结售汇市场美元兑人民币的汇率如何，客户都将按该合同价格进行交割。这样，客户现在便可按8.2500的汇价固定进口付汇支出，从而起到货币保值的作用。远期结售汇价格是根据外币和人民币两者利率差计算而来的，高息货币远期贴水，低息货币远期升水，本例中美元利率高于人民币利率，所以美元兑人民币远期汇率低于即期汇率，从而可知，如果预计人民币汇率没有大幅升值的可能，客户可以低于现价的远期价格购买美元，节约了换汇成本。同样，如果客户有远期出口收汇，若担心到时美元贬值，则可通过远期结售汇业务卖出远期美元锁定成本。

⑼ 择期结汇和远期结汇有什么区别

远期结售汇业务是确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务（即期结售汇中两者是同时发生的）。客户与银行协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。

外汇择期交易是指由交易双方约定于未来某一段时期，依交易当时所约定的币别、汇率及金额可随时进行交割的交易活动。外汇择期交易主要为一部分无法掌握确定的远期交割日的进出口商提供远期的汇率锁定服务，以帮助他们控制汇率风险。与远期外汇买卖相比，外汇择期交易为客户提供了较大的灵活度。

⑽ 中国银行远期结售汇介绍

远期结售汇业务是指中国银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。该业务采取实需原则，实行一日多价
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。