假币保管期限

『壹』 持有人对被收缴货币的真伪有异议怎么办

可自收缴之日起 3 个工作日内提出申请鉴定; 对有关收缴或鉴定假币的具体行政行为可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内提出申请行政复。

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

(1)假币保管期限扩展阅读：

融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

第七条 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；

（二）属于利用新的造假手段制造假币的；

（三）有制造贩卖假币线索的；

（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。

第八条 办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责对所在省（自治区、直辖市）金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。

第九条 金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。

『贰』 在中国银行用美元换人民币，如果美元是假的，银行会不会没收

会没收,然后给你出凭据.但是一般来说外币这种东西,银行没收的很好，因为都怕看走眼,最多就是说看不准让你换个地方看看.并且美圆没收的话一般也少盖假币章,最起码也是告诉你让你留个联系方式把号码记得,银行拿省里鉴定,如果真的给你兑换,假的就留下了,我们这里就有假币全省巡回看看的,因为假美圆不好鉴别,所以需要培训知识.

『叁』 把假钞交给银行，会怎么处理

金融机构对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

(3)假币保管期限扩展阅读

第三章假币的鉴定

第十条 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。

第十一条 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

参考资料：网络——中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

『肆』 银行办理假币收缴业务的工作人员应当取得什么证书

一起去国有四大银行窗口进行检测，那里的人员和设备都非常专业，那里的假币鉴定人员取得了相应的证书的，他们的意见比较权威。如果经银行鉴定为假币，但持有人仍然有异议的，请参考《中国人民银行令〔2003〕第 4 号》：
第十六条持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

参考资料：
中国人民银行令

〔2003〕第 4 号

根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，经2002年12月3日第43次行长办公会议通过，现予公布，自2003年7月1日起施行。
行长周小川
二○○三年四月九日

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

第一章总则

第一条为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
第二条办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。
第三条本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内(香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外)可收兑的其他国家或地区的法定货币。
本办法所称假币是指伪造、变造的货币。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
本办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构(以下简称 “金融机构 ”)是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。
本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。
第四条金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。
第五条中国人民银行及其分支机构依照本办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。

第二章假币的收缴

第六条金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构(以下简称 “收缴单位 ”)向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。
第七条金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：
(一)一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的；
(二)属于利用新的造假手段制造假币的；
(三)有制造贩卖假币线索的；
(四)持有人不配合金融机构收缴行为的。
第八条办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行负责对所在省(自治区、直辖市)金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。
第九条金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。

第三章假币的鉴定

第十条持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。
中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。
第十一条中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
第十二条中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。
第十三条对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》；经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。
第十四条中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论。
第十五条中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼款。
第十六条持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。
持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

第四章罚则

第十七条金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)发现假币而不收缴的；
(二)未按照本办法规定程序收缴假币的；
(三)应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
(四)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。
第十八条中国人民银行授权的鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的；
(二)未按照本办法规定程序鉴定假币的；
(三)截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。
上述行为涉及假人民币的，对授权的鉴定机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对授权的鉴定机构处以1000元以下的罚款。
第十九条中国人民银行工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分：
(一)未按照本办法规定程序鉴定假币的；
(二)拒绝受理持有人、金融机构、授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定或再鉴定申请的；
(三)截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。

第五章附则

第二十条本办法自2003年7月1日起施行。
第二十一条本办法由中国人民银行负责解释。

『伍』 中行假币收缴业务办理流程是什么

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

『陆』 邮局取出假钱怎么办监控录像可以保存多长时间

各个地方的保存时间不同，但像邮局那种，应该保存时间比较长吧，他们一定是为了不承担责任才这样的，你以后取钱要小心啦，我家人去银行取钱有几次少了千多，有几次也有假钱，但我们都及时发现了，找银行赔了的，不要太过于相信邮局和银行这些的啦！取了钱就在安全的地方检查一下!

『柒』 商业银行人民币现钞处理设备有哪些

现金柜台、存款机、ATM、存取款一体机、分拣机。
拓展资料：
外币现金是具体而真实的外币纸币和硬币。当客户想要将现金转移到国外时，他们可以携带现金或将其汇出。但是，当客户采用“汇款”方式时，由于现金具有实物形式，银行必须将其运至国外，运输费用由客户承担，具体表现为“现金销售和外汇购买”（客户销售现金和购买现金）。可以看出，现金不能兑换成相同金额的现金。如果将现金兑换成现金，客户将遭受一定的外汇损失。
一、现金与现金之间的差异：
1.二者含义不同：现金是一种实物形态，指具体的纸币和硬币。现金兑换是指以外币表示的支付凭证，可以自由兑换成外币。例如，主要的西方货币，如美元、英镑和德国马克；2.两者的本质是不同的：现金的本质是，当客户想要将现金转移到国外时，他们可以将其携带或汇出。现金汇兑，是指由外国汇入或携带，以转账方式进入个人银行账户的外汇票据；
3.二者的管理不同：现金的购买价格低于现金的购买价格，二者的销售价格相等。
二、商业银行，简称CB，是一种通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务承担信用中介责任的银行。主要业务范围为吸收公众存款、发放贷款和办理票据贴现。一般商业银行没有货币发行权，商业银行的传统业务主要集中在存贷款业务上。
自2014年8月1日起，我们有条件地免除了个人客户远程提取养老金的账户管理费、年费和手续费，并降低了部分收费标准。个人银行间柜台转账汇款手续费最高为50元，企业银行间柜台转账汇款手续费最高为200元。
三、管理模式
从商业银行发展的角度来看，商业银行有两种经营模式。一个是英国模式。商业银行主要融资短期商业资金，具有贷款期限短、流动性强的特点。也就是说，他们以较低的利率借入存款，以较高的利率发放贷款。存贷款之间的利差是商业银行的主要利润。这种商业模式有利于银行，因为它是安全可靠的。另一种是德国风格，业务全面。商业银行不仅为短期商业资金融资，还为长期固定资本融资，即从事投资银行业务。

『捌』 假币的处理

35%的人认为能够用就用出去，不过现在银行，信用社经常在出假币，取款人对他们毫无办法，离柜不认。 如果多拿了一张给你，他们就让警察找你来了，看来警察也是跟着钱转。

作为中国反假币工作的一项重要措施，《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》(以下简称《办法》)7月1日起将正式施行。经济日报报道说，《办法》实施后，金融机构将担当起假币“清道夫”。
据报道，新《办法》明确规定了人民银行对假币收缴、鉴定实施监督的权力，不但对假币收缴、鉴定有了法律依据，而且有利于基层央行反假币工作的开展。二是《办法》规范了假币的收缴程序，避免了假币收缴过程中可能出现的纠纷，具有较强的可操作性，也利于央行的监督管理。《办法》规定：金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，并告知被收缴人有申请复议和鉴定的权力。三是对假币的鉴定进行了详细的规定。四是《办法》明确了金融机构及其工作人员在假币收缴、鉴定过程中的责任和违规处罚措施，有利于树立央行的权威和提高对假币收缴、鉴定的监督管理力度。

《办法》的公布与实施，进一步明确了金融机构及其从业人员的责任和违规处罚措施，必将进一步推动假币收缴、鉴定工作的开展。一是《办法》规定了办理假币收缴的业务人员必须持证上岗。即业务人员必须在当地人行组织下进行培训、考试，取得《反假货币上岗资格证书》后，才能上岗。二是规定了金融机构及其从业人员有向当地公安机关提供报告犯罪线索的义务。三是《办法》规定了对收缴假币的金融机构违规处罚措施。四是《办法》规定了中国人民银行授权鉴定机构违规处罚措施。

《办法》对于一些过去反假货币工作中含混不清的程序和概念，作出了更加明确、更加符合法律要求的规定，更加有利于保护持币人的利益。一是收缴人员必须具有鉴定技能并获得上岗资格，保证了对货币真伪的首次认定和收缴的准确性。二是对假币收缴的程序作出了严格规定，防止违规操作带来的纠纷。三是收缴假币后，必须明确告知持币人应有的权力，在新的《假币收缴凭证》上还增加了中英文对照的告知内容，便于外籍人士更好地享有知情权，确保了持币人权益不受侵害。四是持币人如对收缴的货币真伪或收缴程序持怀疑态度，可以申请进一步鉴定和向人民银行申请行政复议和向人民法院提起诉讼，有效地完善了假币收缴程序的制约机制。五是对假币的鉴定程序和期限做出了严格的规定，保证了持币人能及时得到正确的鉴定结果。此外对于假币的收缴、鉴定、保管、解缴、销毁等工作均做出具体、严格的规定。

『玖』 中小金融机构案件风险防控实务试题

第五章、第十一章指导老师：）
一、单选题
1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。
A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管
2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B）
A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统
3.假币收缴后，要向客户出具(D)
A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. 假币收缴凭证
4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。
A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款
5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。
A.0 B.1 C.2 D.3
6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。
A.0 B.1 C.2 D.3
7. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A.0 B.1 C.2 D.3
8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户
9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户
10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A.0 B.1 C.2 D.3
11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年
A.0 B.1 C.2 D.3
12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。
A.3 B.5 C.10 D. 15
13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
A.不收不付 B. 只收不付 C.收付均可 D. 以下均不对
14.存款上门对账必须坚持（A）。
A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D. 以上均不对
15.(A)必须本人办理，不允许代办
A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失
16.扣划时必须将资金转入有权机关(C)
A. 临时账户 B.专用账户 C. 指定账户 D.个人银行结算账户
17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。
A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
18.（C）主要是办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函件和证实书等所使用的印章。
A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
19.（A）是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章。
A.贷款合同专用章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
20.严格执行(A)分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证。
A.印、押、证 B.印、押 C. 押、证 D.以上均不对
21.(D)是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证
A.现金收入传票 B.现金付出传票 C.特种转账传票 D.重要空白凭证
22.(A)是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的，用于记载现金、重要空白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱
A.逻辑尾箱 B.虚拟尾箱 C.物理尾箱 D.电子尾箱
23.(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。
A.逻辑尾箱 B.虚拟尾箱 C.物理尾箱 D.电子尾箱
24.柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。
A、三月 B、六月 C、一年 D、二年
25.下列（C）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。
A、人民法院 B、税务机关 C、人民检察院 D、海关
26.储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（C）天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。
A、2 B、3 C、5 D、7
27.年度内，如果发生记账串户，应填制（A）记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调整。
A、同方向红、蓝字 B、反方向红、蓝字 C、同方向双方红 D、反方向双方蓝字
28.信用社日常出纳业务使用的印章有( ACD )。
A、个人名章 B、公章C、现金收讫章 D、现金付讫章
29.人民法院有权对单位、个人存款进行（ABC）。
A、查询 B、冻结 C、扣划 D、支取
30．客户存款止付分为（ AB ）
A．全额止付 B．部分止付 C．借方止付 D．贷方止付
31．自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户称为（D）。
A．临时存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账 D．个人银行结算账户
32．下列哪一种款项不允许转入个人结算账户（D）。
A．工资收入 B．奖金收入 C．个人贷款 D．单位资金
33．单位定期存款的起存金额为（D）。
A．50元 B．1000元 C．5000元 D．10000元
34．单位向信用社存入定期存款时，信用社应填制（C）元。
A．储蓄存单 B．单位定期存单 C．单位定期存款证实书 D．定期一本通存折
35．下列说法中，关于存款冻结、解冻错误的是（C）。
A．司法机关冻结单位存款时，需要向信用社发送县级以上司法部门签发的"协助冻结存款通知书"
B．冻结期限最长不得超过6个月
C．冻结之前已被有权部门冻结的，可以再办理冻结手续
D．特殊原因需要延长的，应重新办理冻结手续
36．库房钥匙管理，坚持（B）原则。
A．一人统管 B．库匙分管，平行交接 C．妥善保管 D．以上都不是
37．现金清点过程中要将残损币挑剔干净，并符合（D）标准。
A．二成新 B．三成新 C．五成新 D．七成新
38．信用社在收缴假币过程中，一次性发现假人民币（C）以上，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。
A．5张 B．10张 C．20张 D．100张
39．次日及在本年内发现差错，应该使用什么处理？（A）
A．冲正 B．抹帐 C．挂账 D．临时存欠
40．当日发现错账应该使用什么处理？（B）
A．冲正 B．抹帐 C．挂账 D．临时存欠
41．对抹账涉及的重要空白凭证作废的，应该：（C）
A．撕毁 B．交给客户 C．作重要空白凭证销号表附件 D．作正式传票
42．柜员在输入密码时应（C）遮挡。
A．不用 B．可以 C．加以物理 D．根据柜员心情而定
43．因机器故障确需手工填写的凭证必须由（A）审核签章确认。
A．营业机构主管或负责人 B．出纳 C．会计 D．客户经理
44．柜员顶岗代班时，只能使用（C）的柜员号。
A．信贷员 B．会计 C．柜员自己 D．其他任何人
45．强制扣划必须在冻结（A）扣划。
A．限额内 B．账户外 C．限额外 D．不一定
46．SC6000综合业务系统中，柜员号管理实行（B）。
A．更换制 B．终身制 C．单一制
D．以上均不对
47．重要空白凭证一律纳入（B）科目核算。
A．其他 B．表外 C．表内 D．以上均不对
48．因柜员密码泄露造成的一切后果由（C）承担。
A．信用社 B．客户 C．柜员 D．以上均不对
49．储户挂失超过（B）天未办理解挂手续的，挂失手续失效。
A．100 B．30 C．60 D．20

二、多选题
1.存款业务一般分为（AB）。
A.个人储蓄 B.对公存款 C. 基本存款 D.一般存款
2.个人储蓄存款主要包括以下几类：(ABCD)
A．活期储蓄 B.定期储蓄 C.定活两便储蓄 D.个人通知存款
3.信用社经办人员不得手工填制机打凭证，如需手工填制凭证。须经(A）签字。
A.单位负责人或会计主管 B.单位负责人或出纳
C．会计主管或出纳 D单位负责人或储蓄会计
4.严格执行 “四项制度”是指：（ABCD）
A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假 D.亲属回避 E.存款自愿
5．由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁的凭证进行作案。可采取以下几种防控措施：(ABC)
A.严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管部门要认真核查，编制档案销毁清册。
B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。
C.会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。
D.会计档案可以随意销毁。
6.通过套取利息侵占资金的方式有：(ABCD)
A.手工计息地区，柜员通过少计、少付利息，套取客户存款利息；或通过多计少付利息，套取银行（信用社）资金。
B.银行（信用社）工作人员采取空库方式频繁办理大额当日存入、次日支取业务，套取银行（信用社）利息。
C.银行（信用社）经办人员通过系统先销户后抹账，套取系统计息凭证，或自制利息单，直接从应付利息或利息支出科目付出现金，侵占银行（信用社）资金。
D.银行（信用社）经办人员对客户提前支取的存单，支付客户本息后，不进行账务处理或账务处理完毕后抹账，待存单到期后再实际办理支付，套取银行（信用社）利息。
7.无证件开户的风险表现有：(ABCD)
A.客户利用与银行（信用社）工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户，形成风险隐患。
B.银行（信用社）经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。
C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金、“小金库”、虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。
D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份信息或故意提供虚假信息，银行（信用社）经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。
8.证件不符或代理开户手续不全的风险表现有：(ABC)
A.客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。
B.银行（信用社）工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。
C.代理开户时代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员违规为其开立账户。
D.严格按规定办理开户业务。账户开立时,严格执行授权制度。
9.对公存款按用途分为(ABCD)
A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户
10. 妥善保管开户单位预留的印鉴卡片，严格执行管用分离及（D）制度。
A. 审核 B.对比 C.授权 D.交接
11.不允许抹账的业务(AB)
A.客户签字确认办理完毕的正常业务 B.客户要求取消已办理完毕、尚未签字确认的正常存入业务 C.业务人员操作失误记账串户的业务。
D．以上均对。
12.对账实行“三双” ,是指(ABC)
A.双人对账 B.双人签字 C.双人承担责任 D.双人值班
13．挂失业务包括(A.B.C)。
A.凭证挂失 B.密码挂失 C.印鉴挂失 D.以上均对
14.尾箱按存在形式可以划分为（AB）。
A.逻辑尾箱 B.物理尾箱 C.款箱 D.两者均不对
15．下列说法正确的有（ABD ）。
A、现金收人，先收款后记账 B、现金付出，先记账后付款 C、转账业务，先记贷后记借D、代收他行票据，收妥抵用
16．下列哪几项是管库“五同”规定内容（ABDE）。
A．同开库 B．同进库 C．同盘库 D．同出库 E．同锁库
17．查阅会计档案的人员，可以将会计档案进行（ABC ）。
A．抄录 B．照相 C．复印或复制 D．借出
18．因印鉴磨损等原因需要更换公章、财务专用章或个人名章的，客户应向开户社（行）提交（ ACD）。
A．《人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书》
B．营业执照 C．开户许可证 D．印鉴卡客户留存联
19．可以挂失止付的票据有（ ACD ）。
A．填明“现金”字样的银行汇票、支票 B．转账支票
C．已承兑的商业汇票 D．出票人记载“不得转让”的汇票、本票
20．需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有（ ABD ）。
A．临时存款账户 B．预算单位专用存款账户 C．注册验资和增资验资开立账户
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
21．关于开立临时存款账户下列说法正确的是（ ABCD ）。
A．存款为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户
B．存款人在异地从事临时活动，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户
C．建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目个数的临时存款账户
D．单位存款人因验资增资需开立银行结算账户的，应持其基本存款账户开户许可证．股东会董事会决议等证明文件，在银行开立一个临时存款账户
22．下列（ ACD ）可以支取现金。
A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账户 D．临时存款账户
23．存款人申请开立财政预算外资金专用存款账户，应向银行出具（ ABD ）。
A．开立基本存款账户规定的证明文件 B．基本存款账户开户许可证 C．主管部门批文 D．财政部门证明
23.下列关于单位更换印鉴时，正确的做法有（ ABCD ）。
A、必须填写“更换印鉴申请书”。 B、在左边加盖旧印鉴 。
C、在右边加盖新印鉴 。 D、交回原旧印鉴卡。
24.有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（ACD）。
A、人民法院 B、公安机关 C、税务机关 D、海关
25．下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（ACD）。
A．工资、奖金收入 B．党、团、工会设在单位的组织机构经费
C．个人贷款转存 D．农、副产品销售收入
26．下列关于单位银行结算账户使用的说法，正确的是（AD）。
A．存款人只能在金融机构开立一个基本存款账户
B．一般存款账户只能发生转账业务，不允许发生现金业务
C．单位银行卡可以发生现金存取业务
D．注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付
27．根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，可以开立基本存款账户的有（ABC）。
A．企业法人 B．机关和实行预算管理的事业单位 C．社会团体 D．居民个人
28．根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，个人申请开立个人银行结算账户，应向信用社出具下列证明文件（ABC）。
A．中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B．中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C．中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
29．根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，发生下列情形之一的，存款人应向开户社提出撤销银行结算账户的申请（ABCD）。
A．被撤并、解散、宣告破产或关闭的 B．注销、被吊销营业执照的
C．因迁址需要变更开户银行的 D．其它原因需要撤销银行结算账户的
30．下列哪些基本制度属于信用社现金出纳工作必须遵循的（ABCD）。
A．钱账分管制度量 B．“四双”制度 C．交接制度 D．查库制度
31．系统中的尾箱按尾箱属性分为:（ABCD）
A．联社库 B．机构库 C．主尾箱 D．普通尾箱
32．尾箱进行管理，具体包括（ABCD）
A．查询 B．增加 C．删除 D．属性修改等操作
33．柜员办理抹账、错账冲正业务必须经（AB）签字审批。对当日不能核销的过渡账务，应按相关规定报批后，方可授权做挂账处理，并在有关登记簿上详细记载。
A．营业机构主任 B．会计主管 C．其他柜员 D．经办柜员
34．柜员办理业务必须（ABCD）
A．认真审核原始凭证的真实性、合法性。
B．以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务。
C．超过自身权限，由主管根据业务权限和规定授权后办理。
D．实行柜员制的营业机构，柜员不得办理涉及自身的业务。
35．柜员密码管理方面应做到（ABC）
A．柜员密码和柜员身份认证介质（IC卡）仅限本人使用
B．定期不定期更换密码，每月更换不得少于两次
C．柜员签到或主管授权输入密码时,必须隐蔽,并要求他人回避
D．为了便于记忆，柜员密码可以设为六个零
36．关于本年度发现上年度错账的处理，以下正确的有（ACD）
A．填制蓝字反方向记账凭证办理错账冲正交易。
B．采用红、蓝字冲正方法进行冲正
C．损益类错账视同当年错账处理，如因冲正而发生反方向余额时，账户余额红字反映，科目余额轧差反映。
D．如涉及到上年度损益增减变化的，通过“以前年度损益调整”科目进行调整，不得更改上年度决算报表。
37．存款人申领重要空白凭证时，应向信用社提交“重要空白凭证领用单”，柜员应（AB）
A．核实经办人的身份 B．核对预留印鉴是否相符
C．核实是否为财务负责人 D．核实经办人是否为该单位负责人
38．日常业务中，重要空白凭证作废的处理，以下正确的有（ABC）
A．柜员签发重要空白凭证作废时，在作废凭证上加盖柜员名章和“作废”戳记，选择“凭证作废”交易进行处理。
B．处理时还须经主管授权
C．作废凭证作“重要空白凭证销号表”附件 D．作废凭证专夹保管
39．以下情况，印章管理人员不得用印的有（ABCD）
A．涉及个人财产、经济、法律纠纷等方面的文件、材料。
B．未经单位或部门领导签发批准的文件、材料。
C．与本单位工作、业务无关的文件、材料。
D．空白介绍信、空白证件、空白证明等。

三、判断题

1.代理开户时代理人未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员可以为其开立账户。Ⅹ
2.企事业单位申请批量开户，信用社经办人员应要求开户单位办理人出具单位授权书，批量开户的人员明细表及有效身份证明，并对全部身份证件进行联网核查。√
3. 收缴假币应在客户视线内双人办理，换人复核，可不当面收缴，可不加盖“假币”戳记。Ⅹ
4.假币纸币及各种假硬币应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样，并及时登记。√
5.假币收缴后，要向客户出具假币收缴凭证。收缴的假币不得再交给客户。√
6.若发现规定数额以上假币，需及时报告公安机关并向上级报告，详细记录相关情况。√
7.银行（信用社）工作人员不得代客户保管存折（单、卡）、证件、名章及其他重要资料。√
8.销毁的档案资料应编制会计档案销毁清册，档案保管人与销毁人交接时应逐项清点。√
9.收缴的假币可以再交给客户。Ⅹ
10.银行（信用社）经办人员不得手工填制机打凭证，如需手工填制凭证。须经单位负责人或会计主管审核并签字。√
11.验资账户预留印鉴原则上应预留所有出资人的印鉴。只预留部分出资人印鉴的，应由未预留印鉴出瓷人出县书面授权或证明。√
12.企业要求银行为其重新开具进账单或缴款单的。必须在单据上详细注明重新开立的原因，并标明“补发”字样。√
13.网点在办理开户申请时应注意审核其资料的真实性、有效期、名称等内容，并要求开户单位提供所列证件的正本原件，待审核无误后在复印件上加盖“与原件核对相符”、网点业务公章、两个经办人员签章。√
14.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。√
15.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。√
16.一般存款账户可以支取现金。Ⅹ
17.密码挂失可以代办。Ⅹ
18.单位定期存款、通知存款、一般账户等销户时，可以以现金方式进行销户Ⅹ
19.基本账户销户时，应通过人民银行账户管理系统销户；非核准类账户销户应向人民银行备案。√
20.办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。√
21.严禁在重要空白凭证、有价单证上预先加盖业务印章、个人名章。√
22.存款人开立的帐户办理存款人本身的业务，可以出租和转让帐户。Ⅹ
23企业事业单位可以根据需要，可以选择几家商业银行的营业场所开立多个基本账户。Ⅹ 24冻结单位存款的期限不超过六个月，逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结。√
25.至下午下班时间后，柜员现金碰库未平，可不作网点签退。Ⅹ
26．村民委员会可以在信用社申请开立基本存款账户。√
27．单位定期存款存入时可以用现金的方式存入，但支取时只能以转账方式转入存款人活期存款账户。√
28．办理转账交易时，必须按照“先记借后记贷”的顺序办理。√
30.手工管理的重要空白凭证，应核对《重要空白凭证使用销号登记簿》与当日使用的重要空白凭证是否相符。√
40．柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。√
41．柜员轮班、短期离职和调离须经营业机构负责人或上级部门批准，按规定做好有关交接及监交工作，任何柜员在没有办妥交接手续前不得离岗。√

四、简答题
1. 农村信用社会计核算必须坚持那些基本规定?
答：会计核算必须坚持双人临柜,钱帐分管;凭证合法,传递及时;科目帐户,使用正确;当时记帐帐折见面;现金收入,先收款后记帐;现金付出,先记帐后付款;转帐业务先借后贷;他行(社)票据,收妥抵用;有帐有据,帐据相符;帐表凭证,换人复核;当日结帐,总分核对;内外帐务,定期核对;印、押、证,分管分用;重要单证严格管理;会计档案,完整无损;人员变动,交接清楚等十六项基本规定。
2. 什么叫重要空白凭证?重要空白凭证的领用保管有哪些规定?
答：重要空白凭证是指由信用社或单位填写金额并经签章后即具有支取款项效力的空白凭证，如支票、汇票、存单、存折、贷款收回凭证、报单等，是信用社凭以办理收付款项的重要书面依据。
重要空白凭领用时应填写领用单，将领发的数量、起讫号码等逐项登记重要空白凭证领用登记簿。柜面使用时应当时逐份销号。重要空白凭证作废时应加盖“作废”戳记,作当日有关科目传票的附件。作废凭证的号码应在有关登记簿上注明备查。
重要空白凭证保管时要设立凭证专用库房，实行双人管理，帐实分清管并采取必须的防火、防盗、灭虫、灭鼠等措施，保证凭证的安全和设施的可靠。严禁将空白凭证移作他用;属于信用社签发的重要空白凭证,严禁由客户签发;不准在重要空白凭证上预先盖好印章备用。
3、 开户单位使用现金的项目主要有哪些?
答：⑴职工工资、津贴； ⑵个人劳务报酬；
⑶根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；
⑷各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；
⑸向个人收购农副产品和其他物资的价款；
⑹出差人员必须随身携带的差旅费；
⑺结算起点以下的零星支出；
⑻中国人民银行确定需要支付现金的其他支出
4、重要空白凭证的作废和销毁的规定有哪些？
答：

『拾』 在银行ATM机存款时存入或取出现金数量,跟银行记录的数量有出入怎么办

中国工商银行自动柜员机现金管理办法
第一条 为加强中国工商银行自动柜员机现金管理，规范业务行为，确保自动柜员机的现金供应及时、合理和资金安全，根据《中国工商银行出纳制度》及有关规定，制订本办法。 第二条 本办法所称自动柜员机是指具有客户自助服务功能、可以存取现金的银行设备，包括：ATM（Automatic Teller Machine）机和CDM（Cash Dispenser Machine）机等。 第三条 中国工商银行营业用自动柜员机的现金管理适用本办法。 第四条 自动柜员机现金管理工作的任务，是根据客户存取现金的需要，准确、及时、合理、安全办理自动柜员机现金供应、整点、反假、账款核对、钞箱检查和现金入库等工作，确保自动柜员机现金安全。 第五条 自动柜员机钞箱中存放的备付金，既是营业用现金，又是银行库存的组成部分。使用自动柜员机的相关部门要根据业务量和有关管理要求，合理核定每台自动柜员机备付金限额，既要保证现金的及时供应，又要降低现金占用。 自动柜员机
第六条 使用自动柜员机的相关部门负责自动柜员机的装钞、卸钞、反假、清点、账款核对、钞箱检查及有关账务处理工作；现金供应部门负责提供符合自动柜员机使用标准的现金及入库款的清点和上缴工作；保卫部门负责现金调运途中的安全工作。 第七条 办理自动柜员机现金业务，必须贯彻双人管理原则。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、换人复核，并做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相符。 第八条 自动柜员机钞箱备付金的领取、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按储蓄网点领缴现金手续办理。领取的备付金必须是经过清分、复点后，符合使用标准的现金。客户存入自动柜员机的现金必须经过整点方可入库。 第九条 自动柜员机装钞、卸钞、存款清点、账款核对、钞箱检查等工作，必须置于全方位录像监控之下。录像带须按有关要求妥善保管。 第十条 为自动柜员机加装备付金，可采用两种方法： （一）更换钞箱法。将备付金不足的原钞箱撤下，打印清单，换上装好备付金的新钞箱，回行后清点余额，当日进行账款核对。 （二）原箱续钞法。必须在保证款项安全的条件下即时结账，打印清单，清点钞箱内余额，账款核对无误后，在备付金不足的钞箱中直接加装备付金。 第十一条 自动柜员机中的备付金，须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。更换或重新安装钞箱时，必须按券别在规定的位置放置钞箱。钞箱安装完毕，应按券别做吐钞测试，确认自动柜员机吐钞正常、准确。 自动柜员机
第十二条 客户存入自动柜员机的现金（不含封包存款），应坚持一日一清、日终结账的原则；客户采取封包存款形式存入自动柜员机的现金（必须向客户明确封包业务要求），应坚持一笔一清、逐笔结账的原则，账款核对正确后，方可办理记账手续。如现金与客户通知书存款数额不符（账款不符或存在假币），应按实点数办理记账手续，并登记有关差错登记簿，同时填写存款差错通知书通知客户。 第十三条 自动柜员机现金结账是指将自动柜员机打印的清单、报表与钞箱内现金进行核对。钞箱中的备付金，无需每日清点，但遇以下情况，必须清点并做账款核对： （一）吐钞不正常，开钞箱检查时； （二）钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时； （三）采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前； （四）客户称吐钞有误，当日营业终了前； （五）7个工作日（不含）未进行账款核对的。 第十四条 自动柜员机的打印清单是账款核对和事后检查的重要依据，经由经办员核对盖章后，按时间顺序妥善保管，保管期限不少于半年。 第十五条 自动柜员机保险柜（内置钞箱）钥匙、密码和电子柜钥匙管理要求： （一）自动柜员机保险柜钥匙和保险柜密码必须双人分管，电子柜钥匙可兼管，相互制约，严禁一人统管； （二）保险柜、电子柜备用钥匙及保险柜密码副本密封后，由使用部门负责人分人妥善保管、启用登记； （三）非工作时间保险柜钥匙和电子柜钥匙不得随身携带，用后必须入库（保险箱）保管； （四）如发现保险柜或电子柜钥匙遗失，必须立即采取措施，确保款项安全，同时查明事故原因，并及时上报主管部门； （五）掌管密码人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作调动，必须办理定向交接（曾掌管密码人员不能接管钥匙）手续，并登记自动柜员机钥匙、密码交接登记簿。 第十六条 自动柜员机现金管理，应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查，每月至少一次；出纳部门须不定期进行抽查，每季度至少一次。检查内容包括： （一）自动柜员机的备付金与有关分户账是否一致； （二）日常现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否坚持双人办理； （三）长短款及错账记录是否清楚，是否纳入有关科目核算； （四）款项清点、交接、运送工作是否符合安全要求； （五）钥匙、密码的交接和备用钥匙、密码副本的保管是否符合规定。 有关人员检查后，须登记查库记录簿（格式同出纳查库记录簿）。 第十七条 自动柜员机如发生错款或存款误收假币，使用部门应及时处理，分清错款性质，查明错款原因，做好错款记录，及时采取措施。自动柜员机当日难以处理的长短款，经有权人批准，暂列当日其他应收（付）款科目，严禁长款寄库，短款空库，以长补短。 第十八条 本办法由中国工商银行总行负责修改和解释。 第十九条 本办法自1999年12月1日起执行。