保理合同糾紛案件

1. 保理業務糾紛包括哪些

1.基於買賣合同成立的保理合同，兩者並非主從關系
——金融機構為買賣合同當事人提供融資借款所簽保理服務合同，與買賣合同之間相互獨立，兩者之間並無主從關系。

2.借款擔保糾紛與應收賬款轉讓糾紛，不應合並審理
——債權人、債務人之間的借款擔保糾紛，與債權人受讓債務人對第三人的應收賬款形成的轉讓糾紛，不應合並審理。

3.應收賬款債權轉讓協議簽訂後，當事人可協議撤銷
——債務人將應收賬款債權轉讓給債權人銀行後，又與債權人銀行協議將該債權轉讓撤銷的，該撤銷協議應認定有效。

4.保理債權登記，不免除債權轉讓通知債務人的義務
——銀行僅進行保理債權登記的，不免除債權轉讓通知債務人的法定義務；未通知的，保理合同對債務人不發生效力。

5.銀行可依有追索權的保理約定，直接要求賣方回購
——在有追索權的保理業務中，保理商在保理期限屆滿未足額受償的，可直接向賣方追索，賣方應依約承擔回購責任。

6.債務人就禁止讓與的應收賬款，可針對保理商抗辯
——債務人雖就禁止讓與的應收賬款對保理商享有抗辯權，但債務人在實際履行中，以明示行為表示同意轉讓的除外。

7.名為保理實為借款關系中，應收賬款質押質權效力
——當事人簽訂保理合同，但未通知債務人，保理行在約定的融資期滿亦未受領應收賬款，應認定名為保理實為借款。

8.保理商可依約向賣方追索未被回購的應收賬款債權
——在約定了追索權的保理業務中，保理商在保理期滿未足額受償時可直接對賣方行使追索權，賣方應承擔回購責任。

2. 保理合同糾紛怎麼打官司

1，保理合同可以分別起訴債權人、債務人。
2，因為保理合同與債權人、債務人分別屬於兩個法律關系，在起訴時應當分別起訴：
（1）保理合同與債權人之間的債權轉讓關系；

3. 保理合同屬於哪類銀行貸款

保理合同即保付代理業務。

保付代理業務簡稱保理，是銀行購買供貨企業因賒銷而產生的短期應收賬款債權，貸款由銀行先期支付給賣方企業：然後銀行作為債權人代理賣方再向買方企業催收。這項業務的貸款標的雖與應收賬款質押業務相同，但在債權債務處理方式上兩者是有區別的。

保理一般分為三類：

1、商業保理（commercial factoring）

指由非銀行保理商開展的保理業務。

2、國內保理（domestic factoring）

指保理商為在國內貿易中的買方、賣方提供的保理業務。

3、國際保理（international factoring）

指保理商為在國際貿易中的買方、賣方提供的保理業務。

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與傳統結算方式相比，保理的優勢主要在於融資功能。保理商為其提供下列服務中的至少兩項：

1、貿易融資

保理商可以根據賣方的資金需求，收到轉讓的應收賬款後，立刻對賣方提供融資，協助賣方解決流動資金短缺問題。

2、銷售分戶賬管理

保理商可以根據賣方的要求，定期向賣方提供應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、賬齡分析等，發送各類對賬單，協助賣方進行銷售管理。

3、應收賬款的催收

保理商有專業人士從事追收，他們會根據應收賬款逾期的時間採取有理、有力、有節的手段，協助賣方安全回收賬款。

4、信用風險控制與壞賬擔保

保理商可以根據賣方的需求為買方核定信用額度，對於賣方在信用額度內發貨所產生的應收賬款，保理商提供100%的壞賬擔保。

4. 保理公司保理的產品因商品質量問題引起退貨那怎麼處理

如果銷售商出現了履約瑕疵，保理商可能陷入雙方的貿易糾紛，保理融資的安全回款也受到影響。具體的處理辦法還是要根據法院的裁定。
保理公司防控此類風險的措施：第一，貸前客戶經理可審查銷售商歷史上有無出現履約瑕疵，雙方歷史交易有無出現貿易糾紛；第二，要選擇合理的商務合同標的種類，盡量避免選擇有容易產生糾紛的售後服務項目的合同；第三，對商務合同的尾款和類似於質量保證金性質的應收賬款不辦理保理業務；第四，保理商在保理合同中應明確規定，若購銷雙方產生貿易糾紛，保理商有權向銷售商追索。

5. 有追索權的保理合同糾紛是否既可以訴原債權人也可以訴債務人

1，保理合同可以分別起訴債權人、債務人。
2，因為保理合同與債權人、債務人分別專屬於兩屬個法律關系，在起訴時應當分別起訴：
（1）保理合同與債權人之間的債權轉讓關系；
（2）保理合同與債務人之間的基礎合同履行關系。
3、最高人民法院關於印發修改後的《民事案件案由規定》的通知的規定：同一訴訟中涉及兩個以上的法律關系的，應當依當事人訴爭的法律關系的性質確定案由，均為訴爭法律關系的，則按訴爭的兩個以上法律關系確定並列的兩個案由。

6. 商業保理是什麼

1、商業保理指供應商將基於其與采購商訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合金融服務的貿易融資工具。

2、商業保理的本質是供貨商基於商業交易，將核心企業（即采購商）的信用轉為自身信用，實現應收賬款融資。

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保理業務主要涉及的法律包括《合同法》和《物權法》。《合同法》規定了上述所說的債權轉讓確權的問題、限制轉讓以及債務人抗辯權等。《物權法》則是對應收賬款做了定義，保理業務在規定的應收賬款范圍內開展業務。

此外，需要關注的是《民法典合同編（草案）》加入了保理合同章，主要原因是保理商在發生保理業務糾紛時，向法院提起訴訟存在沒有案由的問題，只能以民事糾紛或經濟糾紛立案。此後，《民法典合同編》頒布後，就可以直接以保理合同糾紛進行立案。

並且要求債權債務人虛構的應收賬款進行轉讓，保理商在不知情的情況下開展保理業務，到期債務人不能因為應收賬款不存在對保理商進行抗辯，拒絕付款。加入此條款也是因為保理業務案件大部分都是因為偽造貿易背景造成的，通過立法減少保理商業務風險。

7. 保理與貼現的區別

區別：（1）適用的法律依據不同；（2）債權的流動性和風險不同；（3）業務資質要求不同。
（1）適用的法律依據不同。
保理業務的法律規范:
①《商業銀行保理業務管理暫行辦法》（銀監會令2014年第5號）、《中國銀行業保理業務規范》（銀協發〔2016〕127號）；
②《商務部關於商業保理試點有關工作的通知》（商資函〔2012〕419號）、《商務部關於商業保理試點實施方案的復函》（商資函〔2012〕919號）、《商務部辦公廳關於做好商業保理行業管理工作的通知》（商辦秩函〔2013〕718號）；
③《深圳市外資商業保理試點審批工作暫行細則》（深經貿信息外資字〔2013〕73號）；
④《深圳前海合作區人民法院關於審理前海蛇口自貿區內保理合同糾紛案件的裁判指引（試行）》等等。
票據貼現業務的法律規范：
①《票據法》、《商業銀行法》；
②《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》（銀發〔1997〕216號）、《票據交易管理辦法》（中國人民銀行〔2016〕 第 29 號公告）；③《最高人民法院關於審理票據糾紛案件若干問題的規定》（法釋(2000)32號）等等。
從保理業務和票據貼現業務適用的法律規范可以看出，保理屬於創新型業務，商業保理還處在試點階段，法律規范的層級較低。而票據貼現業務屬於傳統型金融業務，已經制定了專門的《票據法》和有關司法解釋，法律規范的層級較高。
（2）債權的流動性和風險不同。
保理業務的對象通常是應收賬款，保理商對供應商是否擁有追索權取決於雙方的約定。因此，保理的應收債權的流動性較低、風險較大。相應的，保理商從事保理業務時的期望收益率也較高（年化利率約為12%~15%）。
票據貼現業務的對象是應收票據，貼現銀行根據《票據法》的規定對付款人（承兌銀行）擁有付款請求權，並且在付款人拒絕付款時，對出票人、背書人、保證人等當事人擁有追索權。因此，用於貼現的應收票據流動性較大、風險較低。相應的，貼現銀行從事票據貼現的期望收益率也較低（年化利率約為3%~5%）。
（3）業務資質要求不同
保理業務：商業銀行、保理公司均可以經營保理業務。
票據貼現業務：《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院1998年第247號令）將未經中國人民銀行批准擅自從事票據貼現業務認定為「非法金融業務活動」並且應當依法予以取締。現實中對非金融機構從事票據貼現業務的合法性存在爭議。

8. 保兌倉、貨押、保理三者的區別和關系是怎樣的

保兌倉就是企業向合作銀行交納一定的保證金後開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業的上游生產商，生產商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發貨，貨到倉庫後轉為倉單質押，若融資企業無法到期償還銀行敞口，則上游生產商負責回購質押貨物。

貨押就是相當於把前面提到的保證金置換成貨物。以你的貨作為押品擔保。

保理就相當於把前面的保證金換成應收帳款，保理的另外一種表達就是應收帳款質押。你的下家給你貨款就全部先歸到銀行來作為擔保。

哈哈又見面了～:D