融資融券合同糾紛

A. 我們國家在什麼情況下才可以申請融資融券的業務

根據《管理辦法》，只有取得證監會融資融券業務試點許可的證券公司，方可開展融資融券業務試點。未經證監會批准，任何證券公司不得向客戶融資、融券。
投資者進行融資融券交易前，應做什麼准備工作？
投資者向證券公司融資、融券前，應當按照《管理辦法》等有關規定聽取證券公司專人講解業務規則、業務流程和合同條款，與證券公司簽訂融資融券合同以及融資融券交易風險揭示書，並與證券公司和商業銀行簽署客戶信用資金存管協議，委託證券公司為其開立實名信用證券賬戶和信用資金賬戶。
根據《管理辦法》的規定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委託證券公司為其開立一個信用證券賬戶。
融資融券的條件和額度是什麼、是多少？大部分券商將門檻設定為開戶時間應不少於18個月、證券資產不低於50萬元，金融總資產不低於100萬元，投資經驗在3年以上的客戶。
但要求也略有區別，比如，廣發證券要求客戶證券資產不低於50萬元，金融總資產不低於100萬元；國信證券要求客戶總資產規模不低於100萬元；海通證券要求客戶總資產不低於50萬。融資融券交易申報內容具體包括哪些？
融資融券交易申報分為融資買入申報和融券賣出申報兩種。融資買入申報內容應當包括①投資者信用證券賬號；②融資融券交易專用代碼；③標的證券代碼；④買入數量；⑤買入價格（市價申報除外）；⑥「融資」標識；⑦證券交易所所要求的其他內容。
融券賣出申報內容應當包括①投資者信用證券賬號；②融資融券交易專用代碼；③標的證券代碼；④賣出數量；⑤賣出價格；⑥「融券」標識；⑦證券交易所要求的其他內容。其中，上述融資買入、融券賣出的申報數量應當為100股（份）或其整數倍。
投資者如何了結融資交易？
投資者融資買入證券後，可以通過直接還款或賣券還款的方式償還融入資金。投資者以直接還款方式償還融入資金的，按照其與證券公司之間的約定辦理；以賣券還款償還融入資金的，投資者通過其信用證券賬戶委託證券公司賣出證券，結算時投資者賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶。
需要指出的是，投資者賣出信用證券賬戶內證券所得資金，須優先償還其融資欠款。
融券賣出申報價格有什麼限制？
為了防範市場操縱風險，投資者融券賣出的申報價格不得低於該證券的最近成交價；如該證券當天還沒有產生成交的，融券賣出申報價格不得低於前收盤價。融券賣出申報價格低於上述價格的，交易主機視其為無效申報，自動撤銷。交易所不接受融券賣出的市價申報。 投資者在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價格也應當滿足不低於最近成交價的要求，但超出融券數量的部分除外。

B. 炒股新手如何解讀融資融券合同要點

【上海證監局融資融券投資者教育專欄】 融資融券專題投資者教育系列之三 在融資融券業務試點啟動之際，為了幫助廣大投資者防範融資融券業務風險，在參與業務過程中運用法律武器保護自己的合法權益，下面將針對融資融券合同的主要內容進行一個簡要的解讀，供廣大投資者參考： 一、合同條款應對專業名詞進行詳細釋義 融資融券交易中涉及到較多專業名詞， 證券公司提供給投資者的融資融券合同必須為投資者詳細釋義交易中涉及的專業名詞，例如信用賬戶、融資融券交易、擔保物、保證金比例、維持擔保比例、強制平倉等，以避免投資者對業務合法權益的理解不透徹、不準確。建議廣大投資者在簽訂合同之前，應首先閱讀證券公司對相關專業名詞的釋義，並判斷相關名詞釋義是否與自己的理解相同，在此基礎上，再仔細閱讀合同其他條款。 二、合同條款應對特定的信託關系進行明確闡述 在融資融券交易中，投資者和證券公司之間具有特定的信託關系，為了幫助投資者理解這種特定關系，證券公司提供給投資者的融資融券合同應對這種信託關系的目的、信託財產范圍、信託成立與生效、信託財產管理、信託財產處分、信託終止幾個方面進行詳細規定。投資者為委託人，證券公司為受託人，投資者在信用賬戶中提交的保證金、融資買入的全部證券、融券賣出所得全部資金以及前述資金、證券所生利息和權益，整體作為投資者對證券公司融資融券債務的擔保，由證券公司名義持有，投資者享有信託資產的收益權。當投資者未能按期足額追加擔保物或在合同到期後未清償融資融券債務時，證券公司有權採取強制平倉的方式處理上述信託資產，償還投資者的融資融券債務。這一條款的載明，對融資融券業務試點具有非常重大的意義，從法律層面上保障了融資融券業務的正常開展，充分保障了證券公司與投資者的合法權益。 三、合同條款應約定對投資者的徵信調查 因為融資融券業務的桿杠效應，具有放大風險的作用，因此， 證券公司提供的融資融券合同必須明確對申請融資融券交易資格的投資者進行徵信調查，評估參與交易的投資者承擔風險的能力，要求投資者向證券公司提供一定的資信材料，並承擔因參與業務而應當承擔的投資風險與損失等內容的條款。在此，建議廣大投資者：在簽訂融資融券合同前，必須充分了解融資融券的風險，根據自己的風險承受能力決定是否參與該項業務，不能只想收益不考慮損失，融資融券是一把雙刃劍。 四、合同條款應對業務內容進行充分約定 由於融資融券交易在授信、交易及債務了結等方面，不同於目前投資者的普通證券交易，因此，證券公司提供給投資者的融資融券合同必須對涉及到融資融券交易的信用賬戶、擔保物、融資融券額度、融資融券期限、融資利率、融券費率、標的證券、查詢等方面管理的具體內容進行詳細充分地闡述，以免因操作環節約定得不清晰而導致糾紛。在此，建議廣大投資者：在簽訂合同前，應對合同中涉及的這部分內容進行充分地了解，特別注意可充抵保證金有價證券的折算率、信用額度、融資融券的利率與費率等方面合同條款的說明，發現問題及時要求證券公司予以釋義。 五、合同應對強制平倉的有關事項進行明示 在融資融券業務中，最有特質的地方應屬於證券公司對客戶信用賬戶的強制平倉權。證券公司的強制平倉權是指當客戶提供的擔保物價值與其融資融券債務之間的比例低於平倉線且未按規定或約定及時足額追加保證金時，或者到期未償還債務，或者達到合同中證券公司與客戶雙方所約定的其他強制平倉條件時，證券公司對客戶信用賬戶擔保物予以處置的行為。因此，證券公司提供給投資者的融資融券合同，應對對強制平倉的各類情形、強制平倉開始與停止條件、強制平倉順序等事項進行詳細規定。為了充分保護自身權益，建議廣大投資者在簽訂相關合同之前，應仔細閱讀與強制平倉有關的相關條款（例如維持擔保比例、補倉的時間、融資融券的期限等），並判斷這些條款表述的合理性與合規性，並為自己的融資融券交易提前做好相應的規劃。 六、合同應對融資融券涉及的權益處理詳盡說明 鑒於融資融券與普通證券交易的區別，證券公司提供的融資融券合同中必須詳盡約定融資融券交易所涉及的權益處理事項。主要約定的內容包括但不限於：合同期間，投資者存放在證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶中的證券，由證券公司代為行使權利，但證券公司應當事先徵求投資者的意見，按照投資者的意見辦理；期間行使的權利主要指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分派投資收益等因持有證券而產生的權益；在投資者融入證券後、歸還證券前，因證券發行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發證券、發行證券持有人有優先認購權的證券的，投資者在償還債務時，應當按照合同規定，向證券公司支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金；投資者及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量合計達到規定比例時應履行的義務等。建議廣大投資者詳盡了解融資融券交易中的權益處理，防止因不了解融資買入或融券賣出證券的權益處理而給自己造成的不必要損失。 七、合同條款應對信息的通知與送達進行明確約定 特別值得提醒投資者的是， 證券公司提供的融資融券合同須對信息的通知與送達事項及證券公司提供的對賬單內容進行明確約定。投資者在簽訂合同時，必須詳細准確地填寫包括家庭固定電話、辦公電話、手機、電子郵箱、家庭住址在內的所有能夠有效聯繫到本人的各種聯系方式，並建議投資者在有效聯系方式變更時，及時通知證券公司，確保投資者的融資融券交易賬戶出現特殊情況時能夠被及時聯繫上，減少不必要的風險。 除上述內容外， 證券公司提供的融資融券合同其它有關內容也均應遵循業務合同格式的基本規范，在此不再贅述。特別需要提醒的是，各家證券公司在合同約定的內容上會有所不同，廣大投資者應深入研究融資融券合同的內容，充分重視每一項條款，並在參與業務過程中運用法律武器保護自己的合法權益。

C. 個人申請融資融券需要那些條件

開通融資融券需要的條件：

1、申請人必須年滿18周歲具有完全民事行為能力；

2、申請人已開立實名普通證券交易賬戶，且擬申請的信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名、身份證號碼完全一致；

3、申請人已在開戶不少於6個月並有交易記錄；

4、申請人交易結算資金已實行第三方存管；

5、申請人申請融資融券業務，其申請當日的證券資產不低於人民幣50萬元（也有10萬、20萬等等），且須營業部對申請人普通證券交易資產對賬單加蓋營業部業務章；

拓展資料：

開通融資融券需要的步驟：

1、申請：在滿足融資融券開戶條件之後，向試點營業部遞交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡等。

6、若步驟一的條件不能滿足，可考慮嘗試股票配資。

D. 什麼情況下會出現融資融券爆倉

一、在結算清算日，維持擔保比例低於平倉線，且未能在此日之後的一個交易日內補足擔保物是維持擔保比例不低於警戒線的。

二、有下述違約行為之一的:

1、在單筆融資交易中，合約到期，未按時足額償還融資款及融資利息:

2、在單筆融券交易中，合約到期，未按時足額歸還證券(含權益證券)、融券權益補償款及融券費用:

3、融券賣出的證券終止上市、要約收購、吸收合並的，未在該證券上市公司公告中的終止交易日(或申報截止日)前五個交易日內了結債務的

4、本合同終止且仍有未償還債務:

5、違反本合同中的相關的聲明與保證事項:

6、有其他違反法律法規或本合同約定的行為。

三、出現下述非正常狀態之一的:

1、賬戶、資產或受益權被有權機關採取查封、凍結、劃扣等司法或行政強制措施;

2、被提起訴訟、申請仲藏或立案調查，涉及較大金額經濟糾紛或經濟、法律責任，可能嚴重影響其償債能力:

3、出現其他可能嚴重影響償債能力的情形。

(4)融資融券合同糾紛擴展閱讀

2010年01月08日，國務院原則上同意了開設融資融券業務試點，這標志著融資融券業務進入了實質性的啟動階段。

2010年03月19日，證監會公布融資融券首批6家試點券商。

2010年03月30日，上海、深圳證券交易所正式向6家試點券商發出通知，將於2010年3月31日起接受券商的融資融券交易申報。融資融券交易正式進入市場操作階段。

E. 個人融資融券的條件有哪些

提到融資融券，估計存在很多小夥伴要麼是了解不夠深，要麼就是幾乎不去接觸。今天這篇文章，包括了我多年炒股的經驗，千萬別錯過第二點！
開始介紹前，我和各位小夥伴分享一個非常好用的炒股神器合集，絕對良心：炒股的九大神器，老股民都在用！
一、融資融券是怎麼回事？
首先，個人融資融券的條件如下：
1、年齡在18周歲以上，有完全民事行為能力。
2、在有融資融券資格的券商處開戶需滿18個月以上。
3、個人可利用的投資本金不少於50萬元。
4、交易結算資金已經納入第三方存管。
5、個人徵信記錄良好,無重大違約記錄。
說起融資融券，我們要先來明白杠桿。舉個例子，原來你的資金是10塊錢，想入手標價20元的物品，這借的10塊錢就是杠桿，這樣我們就很容易明白融資融券就是加杠桿的一種辦方式。融資，也可以這么來理解，就是證券公司把錢借給股民，股民這筆錢去買股票，到期返還本金和利息，股民借股票來賣這個操作就屬於融券，到期後只要返還股票並支付金額。
融資融券的功能之一好比放大鏡，一旦盈利，就會得到好幾倍的利潤，虧了也能將虧損放大幾倍。可以看出融資融券的風險確實很嚇人，如若操作有問題很有可能會造成巨大的虧損，普通人操作會比較難，這對投資者是有較高的投資水平的，不放走任何一個合適的買賣機會，普通人一般是達不到這種水平的，那這個神器就非常不錯，通過大數據技術分析就能夠知道何時是最佳的買賣時機了，快點擊鏈接獲取吧：AI智能識別買賣機會，一分鍾上手！
二、融資融券有什麼技巧？
1. 利用融資效應這樣收益就會變多。
比如你手上有100萬元資金，你看好XX股票，決定後，就可以用這份資金買入股票了，買入後將手裡的股票抵押給券商，再進行融資再購買這個股，倘若股價增長，就可以分享到額外部分的收益了。
以剛才的例子為例，倘若XX股票上升了5%，原先可以賺5萬元，但完全可以通過融資融券操作，讓你再賺一筆，而當你沒能判斷正確時，賺是不可能的，只會虧損的更多。
2. 如果你害怕投資的風險，想要選擇穩健價值型投資，中長期看好後市行情，而且去向券商融入資金。
融入資金的意思是，把你手裡作為價值投資長線持有的股票抵押出去，不需再追加資金進場，拿出一部分利息支付給券商就可以，就可以取得更多勝利的果子。
3. 使用融券功能，下跌也是可以盈利。
簡單來講，例如說，目前某股現價20元。經過各個方面的解析，感覺在未來的一段時間內，這個股會下跌到十元附近。接著你就可以向證券公司融券，向券商借一千股這個股，然後就可以用二十元的價格在市場上出售，得到資金2萬元，等到股價下跌到10左右，你就可以按照每股10元的價格，再拿下1千股，這1千股是為了還給證券公司的，花費費用僅需要1萬元。
則這中間的前後操縱，中間的價格差就是盈利部分。肯定還要付出在融券方面的一部分費用。做完這些操作後，如果未來股價根本沒有下跌，而是上漲了，那麼將在合約到期後，面臨資金虧損的問題，因為要買回證券還給證券公司，因此會出現虧損的局面。
結尾的時候，給大家分享機構今日的牛股名單，趁現在還沒被刪除，快看看吧：絕密！機構今日三支牛股名單泄露，速領！！！

應答時間：2021-08-27，最新業務變化以文中鏈接內展示的數據為准，請點擊查看

F. 融資融券交易需要注意的事項有哪些

融資融券在交易時是一種必須存在操作，但是對於很多的新手朋友來說，很多的人可能並不知道改如何入手去做，還有一些人即使知道怎麼去操作也只是了解一個大概的模型，並不是真正的透徹的了解了。所以這些投資者在操作時就有一定的可能性會吃大虧。在這里如果你想在融資融券時交易就需要注意一些事項，這主要是包括以下幾點。
一、盈利和虧損都將進一步放大
融資融券交易具有杠桿交易的特點，投資者在進行融資融券交易時，盈利和虧損都將進一步放大。假設投資者有資金100萬元;保證金比例為0.5，折算率為0.7，先買入股票100萬元，再將普通買入的股票作為擔保物向證券公司融資買入股票140萬元(100×0.7/0.5)，即總共買入240萬元的股票。如果該股票價格下跌10%，則虧損240×10%=24萬元，是普通交易虧損的2.4倍。融券業務也同樣存在風險放大的情況。
二、融資利息、融券費用按自然日天數計算
融資融券交易不僅僅需要支付交易的手續費，還需要支付利息費用。投資者無論是進行融資交易還是融券交易，都需要支付利息費用。融資利息按照實際使用資金的自然日天數計算，自融資交易指令成交當日起至融資債務結束之日止。而融券費用按照投資者實際使用證券的自然日天數計算，自融券交易指令成交當日起至融券債務結束之日止。投資者進行融資融券交易，到期未足額償還融資融券本金及息費或者未按融資融券合同約定時間足額償付權益補償價款的，證券公司會對逾期的本金以及息費收取罰息。
三、實施強制平倉的幾種情況
證券公司為保護自身債權，對投資者信用賬戶的資產負債情況實時監控，在一定條件下可以對投資者擔保資產執行強制平倉。投資者應特別注意可能引發強制平倉的幾種情況。
在下述情況下，證券公司有權對投資者信用賬戶實施強制平倉：
(一)客戶信用賬戶處於平倉狀態而且未能在合同約定時間內補足擔保品的;(二)投資者融資融券合同終止仍有未清償債務;(三)投資者融資融券合約到期仍有未清償債務;(四)司法機關依法對投資者信用賬戶的資產採取財產保全或者強制執行措施的。

G. 融資融券的強制平倉是什麼意思

強制平倉是指投資者進行融資融券前，要向證券公司交納一定的保證金，保證金可以是現金、標的證券以及交易所認可的其他證券充抵，如果投資不利發生虧損的程度達到一定比例，快要虧空到證券公司借出的資本，而投資者又未能按期補足抵押物或者償還債務，證券公司會對投資者賬戶里的部分或全部證券強行平倉，不足部分還可以向客戶追索。

一、什麼情況下會發生強制平倉？
1、在結算清算日，維持擔保比例低於平倉線，且未能在此日之後的一個交易日內補足擔保物是維持擔保比例不低於警戒線的

2、有下述違約行為之一的:
在單筆融資交易中，合約到期，未按時足額償還融資款及融資利息:
在單筆融券交易中，合約到期，未按時足額歸還證券(含權益證券)、融券權益補償款及融券費用:
融券賣出的證券終止上市、要約收購、吸收合並的，未在該證券上市公司公告中的終止交易日(或申報截止日)前五個交易日內了結債務的
本合同終止且仍有未償還債務:
違反本合同中的相關的聲明與保證事項:
有其他違反法律法規或本合同約定的行為。

3、出現下述非正常狀態之一的:
賬戶、資產或受益權被有權機關採取查封、凍結、劃扣等司法或行政強制措施;
被提起訴訟、申請仲藏或立案調查，涉及較大金額經濟糾紛或經濟、法律責任，可能嚴重影響其償債能力:
出現其他可能嚴重影響償債能力的情形。

4、本協議約定的其他情形。

二、強制平倉時會對賬戶進行限制嗎？
1、根據以上第一、第二種情況對投資者信用賬戶實行強制平倉時，有權對信用賬戶交易進行如下控制：限制其擔保物買入、融資買入、融券賣出、擔保物轉出等操作。
2、根據以上第三種情況對投資者信用賬戶實行強制平倉時，將有權對信用賬戶交易進行如下控制：限制其擔保物買入、融資買入、融券賣出、擔保物賣出、賣券還款、買券還券、直接還款、直接還券、擔保物轉出。

H. 證劵公司的融資融券和配資公司的配資有什麼區別配資公司究竟安全嗎

股票配資是隨著金融市場的發展應運而生，在股票市場上，資金持有者和資金需求者通過一定的模式結合起來，共同發展，逐漸就形成了股票配資這個新型的融資模式。其實質是一種民間借貸模式。
融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出證券的業務。由融資融券產生的證券交易稱為融資融券交易。融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券叫融資交易，客戶向證券公司賣出為融券交易。
發揮價格穩定器的作用
在完善的市場體系下，信用交易制度能發揮價格穩定器的作用，即當市場過度投機或者做莊導致某一股票價格暴漲時，投資者可通過融券賣出方式沽出股票，從而促使股價下跌；反之，當某一股票價值低估時，投資者可通過融資買進方式購入股票，從而促使股價上漲。

I. 融資融券在什麼情況下就平倉

保證金不足,風險通知後在一定的時間內沒有補起保證金就會強制平倉了。

「融資融券」(securities margin trading)又稱「證券信用交易」或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入證券（融資交易）或借入證券並賣出（融券交易）的行為。

包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度

強制平倉是指當期貨交易所會員或客戶的交易保證金不足並未在規定時間內補足，或者當會員或客戶的持倉量超出規定的限額時，或者會員、客戶違規時，交易所為了防止風險進一步擴大，而實行強制平倉。

(9)融資融券合同糾紛擴展閱讀

期貨中的強行平倉有兩種：交易所對期貨公司（或自營會員）的強行平倉和期貨公司對客戶的強行平倉。

強行平倉也叫強制平倉，又稱被斬倉/被砍倉/爆倉。依據強行平倉實施的主體不同，可將強行平倉分為交易所強行平倉和經紀公司強行平倉。

根據強行平倉原因的不同，可將強行平倉分為以下幾類：

1、因未履行追加保證金義務而強行平倉。根據交易所規則，期貨交易實行保證金制度，每一筆交易均須交納一定比例的保證金，當市場發生不利變化，也就是說，市場發生行情逆轉，朝相反方向變化時，以及進入交割月時，會員或客戶還應根據交易規則和合約的約定，存入追加保證金。

如果會員或客戶未在被要求的時間內履行追加保證金的義務，交易所就有權對會員，經紀公司就有權對客戶所持有的倉位實施強行平倉。

2、因違規行為被強行平倉。會員或客戶違反交易所交易規則，交易所有權依交易規則的規定，對其違規持倉部分實施強行平倉。

主要包括：違反頭寸限制超倉；違反大戶報告制度未作報告，或報告不實；為市場禁入者進行期貨業務；經紀公司從事自營業務；聯手操縱市場；以及其他須強行平倉的違規行為。

3、因政策或交易規則臨時變化而強行平倉。在前幾年，這種情況經常出現，交易規則也經常因政策或監管部門的臨時規定而修改，或臨時不能正常執行。

交易所強行平倉權，是指當客戶所持未平倉合約與當日交易結算價的價差虧損超過一定比率後，客戶又未在規定期限內交納追加保證金時，期貨經紀公司有權將客戶在手合約強行平倉，以降低保證金水平和減小風險，保證客戶免受更大的經濟損失，強制平倉的後果由客戶來承擔。

期貨公司對客戶的強行平倉是指客戶資金不足、超倉等被強行平倉。

比如你原來買入100手大豆，保證金比例為10%，持倉佔用資金為30萬。因為行情變化劇烈，交易所把保證金比例提高到了15%，你的30萬資金只能維持80手持倉了，那麼或者你追加資金以繼續維持你的100手持倉，或者被期貨公司平掉20手大豆。