保定公司訴韓國中小企業銀行信用證糾紛案

⑴ 關於最高人民法院《關於審理信用證糾紛若干問題的規定》這個司法解釋

華盛昌財務有限公司與立豐實業有限公司信用證糾紛案
摘要： 中華人民共和國重慶市高級人民法院 民 事 判 決 書 上訴人（原審被告）華盛昌財務有限公司，住所地香港九龍尖沙咀東部南洋中心第一...

江都造船廠與中國工商銀行揚州工行、中國銀行香港分行信用證糾紛案
摘要： 中華人民共和國江蘇省高級人民法院 民 事 裁 定 書

CNK交易株式會社訴中國光大銀行信用證糾紛案
摘要：中華人民共和國北京市第一中級人民法院民事判決書 （1998）一中經初字第1336號 原告CNK交易株式會社，住所地韓國漢城容山漢南113-2號（2ND FLOOR INSUNG BUILDING，113－2，HANNAN-DONG，YONGSAN－KU，SEOUL，KOREA）。 ...
2002-09-11 13:02:34

韓國新湖商社與四川省歐亞經貿總公司信用證欺詐糾紛管轄權異議案 摘要：上訴人（原審被告）：韓國新湖商社。住所地：韓國大田廣域市西區葛馬洞309－3號。 法定代表人：李順基，代表理事。 委託代理人：張耀軍，北京市利德律師事務所律師。 被上訴人（原審原告）：四川省歐亞經貿總公司。住所地：中華人民共和國四川...

遼寧大連盛寶大廈物業管理有限公司與中國工商銀行大連市分行營業部等信用證欠款糾紛上訴案
摘要： 中華人民共和國最高人民法院 民 事 裁 定 書 上訴人（原審被告）：大連盛...

⑵ 韓嘉毅的承辦案件

訴訟與仲裁：中冠國際運輸有限公司訴中國航空服務有限公司國際仲裁案；
代理北京有線廣播電視台應訴相聲演員劉偉訴北京有線廣播電視台、湖南電視台主持人聘用合同糾紛案； 代理北京電視台應訴王某某訴北京電視台、北京日報報業集團、北京晨報侵犯名譽權案；
代理並執行了東方資產管理公司訴中國機床總公司、上海莘吳工具有限公司抵押土地房產糾紛案；
代理中國光大銀行大連分行訴遼寧國際信託投資有限公司證券回購案；
承辦招商銀行訴香港百事利達國際有限公司、北京利達海洋生物館有限公司5000萬美元（本息數）貸款擔保糾紛案及2300萬美元（本金數）代位權案；
承辦中國銀行北京分行訴北京利達海洋生物館有限公司42筆信用證墊款糾紛案；
代理法國萬喜建築工程公司、德國菲力浦?霍爾茲曼有限公司、中國水利水電第六工程局三家公司不服河南省高級人民法院關於小浪底工程第三標合同糾紛應由中國法院管轄裁定上訴案；
凱華房地產開發有限責任公司訴海淀區人民政府因房地產開發引發的行政訴訟案；
代理北京民族飯店十六名職工訴原單位侵犯選舉權案（中國第一起侵犯政治權案）。
作為辯護人為歌手潘勁東辯護（傷害案）；
為天津薊縣國稅局局長梁某某擔任辯護人（虛開增值稅發票案）；
為北京楓寶俱樂部、航鷹企業法定代表馮國忠辯護（合同詐騙）；
為北京凱華房地產開發有限公司法定代表人宋祝華辯護（貸款詐騙案）；
為原沈陽木蘭集團董事長孫峰擔任辯護人（偷稅等罪名）；
為原雲南省省長李嘉廷擔任辯護人（受賄罪），為沈陽歐亞農業（董事長楊斌、荷蘭籍華人、朝鮮新義州首任特首）案擔任辯護人。非訴與法律顧問；
為重慶黑社會性質組織案陳明亮擔任辯護人；為收購河北保定依棉集團涉嫌4億3千萬合同詐騙案第一被告朱之霖擔任辯護人。
曾先後為東方時代投資有限公司、中國高科集團股份有限公司、中國航空服務有限公司、北京奧索電腦有限公司、提供包括破產清算、股權轉讓、公司改制等法律服務。

⑶ 信用證案件分析2

被告拿來議付的提單肯定就是LC上規定的清潔海運提單而已，但只是提單的簽發時間做了變動，可以以此為由告他們，要求裝港的代理出示船隻在港口的動態，並提交作為簽發提單的日期與實際起航日期不符，以做假單據來告買方和承運人！

⑷ 信用證案情問題一

你方這樣處理問題欠妥。

1、如果你方在收到客戶信用證之前已經安排生產，並生產完畢，那你11月交貨完全沒有問題。

2、如果你方在收到信用證之前並未安排生產，那麼在你方在要求客戶展證的同時，也應該把自己的產品價格降下來，這樣才能保住客戶。

市場如戰場，客戶當然最關心的是價格問題。如果你方處理上述問題方法得當，相信客戶是非常樂意跟你們合作的。

⑸ 銀行要求限定遠期進口信用證下游還款來源是否合理合法

銀行本身不會提出這種要求，可能是你們公司的進口業務牽扯到犯規或者犯罪案件，政府的有關監管部門要求銀行對你們加大管控力度。銀行不會把賺錢的生意向外推，肯定是銀行有難言之隱。你們完全沒有必要與銀行發生糾紛，可以換一家銀行，還是避開風頭為好。

⑹ 信用證案例

答案:46. 不想動，不想說話，就這么一動不動，就算中國移動我也不動.

⑺ 信用證主要當事人之間的關系

內容摘要：文章分析了跟單信用證的主要當事人開證申請人、開證行和受益人之間的權利義務關系，論證了跟單信用證的開立依賴於基礎合同和開證申請書，但跟單信用證獨立於後二者並對後二者進行修改和補充，其最終目的是支付後二者約定的貨款，因此，在跟單信用證的主要當事人之間的法律關系中，開證行和受益人之間的法律關系處於核心地位。
關鍵詞：跟單信用證；當事人；法律關系

跟單信用證 運轉涉及的當事人通常有：開證申請人、開證行、通知行、受益人、付款行、議付行、承兌行、保兌行和償付行；[1]其基本的當事人為：開證申請人、開證行、通知行和受益人。通知行決定通知跟單信用證時，必須審核並確信其真實性，准確反映所收到的跟單信用證或其修改，通知行的行為不會對跟單信用證及其它各方當事人間的法律關系產生實質性的影響。因此，跟單信用證最主要的當事人是：開證申請人、開證行和受益人，在三者之間形成了既相互聯系又相互獨立的法律關系，對三者間的法律關系進行深入分析，有助於准確界定跟單信用證的法律性質。
一、開證申請人和受益人的權利義務關系分析
開證申請人與受益人之間的關系，實際上就是買方與賣方之間的買賣合同關系，開證申請人和受益人在其簽訂的合同中約定了以跟單信用證方式結算，才導致了跟單信用證的開立。因此開證申請人與受益人之間的關系是跟單信用證的基礎法律關系。
（一）開證申請人開立跟單信用證的義務
開證申請人必須按時申請開立跟單信用證。合同明確約定了開證時間時，開證申請人應執行約定；合同沒有約定開證的具體時間時，開證申請人應按照慣例在合理的時間內申請開證；開立的跟單信用證應符合合同約定，跟單信用證條款通常應與買賣合同規定的一致。
（二）受益人提交單據的義務
在國際貿易中，買方通常採用擬制交付方式履行交付貨物的義務，在採取跟單信用證付款方式時，根據合同受益人應履行交付跟單信用證規定單據的義務。
跟單信用證付款方式可以有效地保障受益人取得貨款，受益人通常會自覺地向付款行提交符合跟單信用證要求的單據以取得貨款。在單證不符並且開證行拒收單據情況下，受益人一般先盡快修改不符點爭取再次交單，無法再次交單時多說服開證申請人和開證行接受不符點，都不成功時才與開證申請人協商轉為其它付款方式。
二、開證行和開證申請人的權利義務關系
開證行與開證申請人是公認的合同關系，[2]開證行和開證申請人之間權利義務的基礎是開證申請人簽署的開證申請書，通常認為雙方因此建立了開立跟單信用證的合同關系，並就相關事宜達成了一致。
（一）開證申請人的義務
開證申請人的主要義務歸納起來就是及時、足額地向開證行支付開證資金、開證費用並提供相應擔保，明確具體地及時做出開證指示或修改跟單信用證指示，及時審核、承付單據，及時付款贖單，在開證行發生墊款時及時根據約定付款或辦理進口押匯。
（二）開證行的權利和義務
1．及時按照與開證申請人的約定開立、修改信用證。
開證行必須嚴格按照開證申請人的指示開立、修改信用證，否則開證行應自行承擔相應法律後果，並將可能面臨開證申請人的索賠。實務中，改證費是按次支付，開證行一般會主動配合開證申請人改證，以增加收入。
2．根據開證申請書和信用證合理、謹慎、及時和獨立審核單據。
開證行審單的基礎是開證申請書，開證行審單出現錯誤承付時開證申請人有權拒絕付款贖單，因此通常認為審單是開證行對開證申請人的義務。[2]38、[3]
在開證行由於過錯不當付款後，申請人放棄單據及貨物的救濟措施是最普遍的救濟手段。然而開證行是否仍有權得到開證申請人償付？美國多數法院傾向於尊重開證行善意做出的、認為受益人提交的單據與信用證相符的決定，也就是說，如果根據銀行慣例或法院的解釋，開證行在付款時已盡了合理的注意，即使開證行在單證不符情況下付款，開證行對此也不承擔責任。[4]
3．經審核確定受益人交單不符時，開證行有獨立做出拒絕單據和付款的權利。
對不符單據的拒付是開證行履行審單義務的一項結果，是開證行的正當權利。當開證行與開證申請人意見不一致時，開證行沒有徵求開證申請人等其他當事人意見的義務，開證申請人也不能強迫開證行接受存在不符點的單據，開證行為了保護自身利益，有依客觀情況決定的自由。[5-6]因此，最高人民法院《關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定》第7條規定：「開證行有獨立審查單據的權利和義務，有權自行作出單據與信用證條款、單據與單據之間是否在表面上相符的決定，並自行決定接受或拒絕接受單據與信用證條款之間、單據與單據之間的不符點」。[7]
在福建高院（2000）閩經終字第058號中國北方工業廈門公司訴福建興業銀行廈門分行信用證糾紛案中，因受益人提交的單證不符，開證行廈門興業銀行在7個工作日內向交單行明確指出了單據不符點並保留單據聽候處理，在開證申請人廈門北方公司無力付款贖單情況下，開證行按照交單行的指示退單拒付；福建高院認為，開證行為避免風險，做出退單的決定，並無不當。[8]
4．當開證行因受益人「相符交單」而履行了付款義務之後，若申請人未能付款贖單，則開證行有權處理單據或單據項下的貨物，所得款項不足以彌補其損失時，開證行有權向申請人追償。
三、開證行和受益人的權利義務關系
開證行與受益人之間的權利義務嚴格按照跟單信用證條款及在跟單信用證中約定適用的UCP 有關規定確定。
（一）開證行的權利和義務
1．跟單信用證一經開立，開證行即受其約束
跟單信用證一經開立，開證行即在受益人「相符交單」時，不可撤銷地承擔承付義務，這是跟單信用證區別於合同的本質特徵。
2．開證行應按照獨立審核和表面相符的原則及時審核單據
根據UCP的規定和實務慣例，跟單信用證一旦開立即獨立於買賣合同，直接約束開證行和受益人，開證行獨立地按照跟單信用證的要求和UCP以及國際銀行審單標准實務（簡稱「ISBP」）的有關標准審核受益人提交的單據，自行決定是否為「相符交單」而不理會開證申請人。
開證行審核單據的首要標准就是「表面相符」原則。開證行在審單時僅以單據和跟單信用證為基礎決定單據表面是否相符，「表面相符」意味著開證行應審查單據與跟單信用證、單據之間甚至單據內部是否在表面上一致。
單據「表面相符」的原則在實務中形成了單據「嚴格相符」的慣例，也就是受益人提交的單據必須嚴格符合跟單信用證的要求。在1926年Equitable Trust Co. of New York v. Dawson Partners Ltd.案中，Summer法官認為：「對單據而言，不存在幾乎一樣或差不多的餘地，商業交易不可能按照除此之外的其他途徑進行」，而使開證行未能得到申請人的償付。[9]Summer法官的評述，是對嚴格相符原則的高度概括，為後來許多案例所引用。
在最高法院（1999）經終字第432號潮連物資（香港）有限公司訴中國農業銀行湖南省分行信用證糾紛案中，訟爭的信用證第2條約定：「由申請人發出之貨物收據，申請人簽字必須與開證行持有之簽字樣式相符」；開證申請人華隆公司在開證行預留的貨物收據簽字樣本為：在同張樣本上蓋有兩個華隆公司的公章，其中一個章附有「武斌」的簽名，另一個章附有「易峰」的簽字。受益人將信用證項下的單據提交給開證行要求議付，開證行審單後發現受益人提交的貨物單據只有華隆公司公章和易峰一人簽字，遂以「貨物收據上之簽署有異於開證行所持的簽署樣式」為由予以拒付。最高法院認為，本案開證行發現不符點以後，通知了開證申請人，在開證申請人拒絕接受不符點的情況下，拒絕承兌付款，開證行無過錯，不承擔責任。從本案判決可以發現，最高法院堅持的審單標準是極為嚴格的，甚至比銀行界的通行標准更嚴格，幾乎到了「鏡像」程度。[10]
嚴格相符標准受到了銀行界和司法界的普遍尊重，但是受益人第一次交單的不符率居高不下，必須重新審視並進一步完善嚴格相符標准，使其能夠滿足國際貿易的實際需要，因此，審單標准趨於寬松。[11]「嚴格相符」慣例出現了松動，如拼寫或打字錯誤並不影響單詞或其所在句子的含義，則不導致單據不符。[12]因此UCP600第14條d款規定：「單據中內容的描述不必與信用證、信用證對該單據的描述以及國際標准銀行實務完全一致，但不得與該項單據的內容、其他規定的單據或信用證相沖突」。[13]
開證行審核單據必須在合理的時間內完成。審單時限，UCP500第13條b款為「不超過從收到單據翌日起算七個工作日」，[14]但是在一些案件中，法院判決認為迅速審單的時間長達六周，這樣離奇的判決遭到了批評。[15]中國大陸的判例並沒有涉及審單的合理時間問題，中國的銀行界也沒有發展出像美國紐約或英國倫敦或中國香港那樣的合理時間，中國大陸的法院也沒有明確的判例。[16]
對受益人而言，開證行的義務是審單必須按照信用證的約定、UCP和ISBP規定的標准進行，審單是開證行的權利而不是義務，開證行放棄審單或接受單據不符點，意味著其放棄了按照UCP600和ISBP規定審單或拒絕單據的權利，因而必須向受益人支付信用證項下貨款。
3．出現不符交單或存在不符點時，開證行可以自行決定聯系開證申請人接受不符點，也可以及時、適當地拒絕單據並根據約定或慣例保存或處理單據
根據實務操作慣例，開證行審核單據發現交單不符或是單據存在不符點時，開證行可以根據其判斷決定聯系開證申請人接受不符點；也可以在收到單據的合理時間內以電訊等快捷方式通知受益人：拒絕付款或承付，表明開證行拒付的每一個不符點；並根據慣例採取適當的方式處理單據。開證行未能按照上述方式行事，就喪失了宣稱單據存在不符點或交單不相符的權利，換句話說，開證行不得拒絕承付單據。
在紐約州Creaciones Con Idea v. Msshreq Bank PSC案件中，開證行的拒付通知僅表明「不符單據」而沒有指出具體不符點，法院判決不算足夠的拒付通知。[17]在美國Voest-Alpine Trading USA Corp. v. Bank of China的案件中，中國銀行因只給出不符點通知而沒有拒付的意思，被法院認為拒付不合格。[18]
4．在跟單信用證有效期內並且在其規定的交單日前，開證行仍有義務接受受益人修改後的單據並審核
在信用證的有效期內並且在跟單信用證規定的交單日前，受益人修改單據後再次提交單據，開證行有義務接受單據。開證行經過獨立審核又發現不符點，國際商會銀行委員會認為，開證行須再次發出不符點通知，否則，開證行將被排除主張不符點的權利。[19]
5．受益人「相符交單」時，開證行應接收單據並承付
收單承付是開證行在跟單信用證法律關系中最主要的義務，受益人「相符交單」時，毋庸置疑開證行應根據跟單信用證的約定承付。開證行決定向受益人承付與否的唯一條件：受益人構成「相符交單」——受益人提交的單據、提交單據的時間和方式符合跟單信用證的約定。開證行放棄不符點，在收到單據後沒有或超過合理的時間指出單據不符點並拒絕單據，以及指出單據不符點、拒絕單據的方式不符合慣常做法和UCP，開證行也有義務承付。
6．跟單信用證終止後仍收到單據時，開證行有妥善處理單據的義務
受益人超過跟單信用證規定的時間交單，跟單信用證已經終止，開證行不再承擔承付義務，但是根據誠信原則開證行仍應採取適當方式妥善處理單據。在天津高院（2002）高經終字第51號唐山匯達集團進出口有限公司訴中國光大銀行天津分行信用證糾紛案中，天津高院認為，開證行天津光大銀行壓單長達六個月之久有違誠信原則及後合同義務。[8]13-23
（二）受益人的權利
權利和義務相對應，開證行的義務也就是受益人的權利。
有些學者認為，受益人一經接受跟單信用證，即負有向開證行「相符交單」的義務；美國的個別判例如First National Bank of Chaska v. Shakopee Gavel Inc案，法官認為受益人對開證行承擔提交真實單據的義務。[20]受益人不向開證行「相符交單」，如上所述，違反的是其與開證申請人之間基於買賣合同等基礎合同產生的擬制交貨義務，喪失的是通過跟單信用證獲得貨款的權利，但是根據合同交貨後仍然可以向開證申請人請求支付貨款，受益人根據跟單信用證的要求向開證行提交單據只是獲得跟單信用項下貨款的條件。
即使受益人惡意偽造單據進行信用證欺詐，開證行在根據跟單信用證和UCP付款後也沒有向受益人的追索權，在開證行審單沒有過錯時開證申請人仍應付款贖單。[20]270因此受益人對開證行不承擔任何義務。
四、跟單信用證主要當事人之間關系的關聯分析
（一）跟單信用證獨立於基礎合同，但是修改、補充基礎合同
有的學者認為，不可撤銷跟單信用證和據以產生或作為該信用證基礎的其它合同、協議和安排相互分離和獨立；跟單信用證的一條根本原則是：跟單信用證與基礎合同相互獨立。[21]
事實上，跟單信用證的獨立性原則是指：跟單信用證的開立是以買賣合同作為依據，是根據買賣合同的規定而開立的，但是，跟單信用證一經開立，就獨立於買賣合同，不受買賣合同的約束；跟單信用證也不受開證人和開證申請人之間關系的影響。這一原則來源於UCP500第3條的規定，英文原文僅說跟單信用證獨立於買賣合同或其他合同的交易，並不意味著買賣雙方完全不受跟單信用證的約束和影響。[22]
跟單信用證的獨立性不包括基礎合同相對於跟單信用證的獨立性，基礎合同不能獨立於跟單信用證，而應該受到跟單信用證內容的約束，跟單信用證的內容與基礎合同不一致在一定條件下構成對基礎合同的修改。[23]
在開立跟單信用證之前開證申請人、受益人就跟單信用證的條款達成一致，在合同履行過程中雙方修改了跟單信用證，受益人也按照改證通知的要求提交了單據，或受益人接受了與合同約定不完全相符的跟單信用證並提示了單據，那麼，開證申請人、受益人雙方就跟單信用證條款已達成了一個乃至數個修正協議，並相應修改或補充了基礎合同，該變更或補充對雙方均是有約束力的。
（二）跟單信用證獨立於開證申請書，但是同樣對後者做出修改和補充
開證行依據開證申請書對外開立跟單信用證後，當開證行對跟單信用證的修改超出開證申請書約定並為受益人明示或默示接受時，就構成了對後者的修改和補充。但是按照最高法院在個別案件中的觀點，跟單信用證的修改無論如何也不可能構成對開證申請書的修改、補充。
（三）基礎合同、開證申請書和跟單信用證的關系
基礎合同之為基礎，不僅在於後二者基於基礎合同產生，還在於基礎合同的達成、尤其是履行才是開證申請人和受益人雙方的目的所在；開證申請書只是開證申請人履行其在基礎合同項下義務的手段；跟單信用證是開證行履行開證申請書的結果，開證行履行跟單信用證的義務——在受益人「相符交單」時承付，也達致開證申請人履行基礎合同義務的結果。
從三者的關系來考察，通過開證申請書這個手段產生了跟單信用證，而開證行履行跟單信用證導致的是受益人取得基礎合同約定的價款，從而實現了開證申請人履行支付基礎合同約定貨款的義務，因此跟單信用證從始——基礎合同約定跟單信用證付款的金額、時間和條件，到中——開證申請人和開證行根據基礎合同約定而達成開證申請書，至終——開證行承付和受益人取得貨款，開證申請人和開證行履行各自義務的中心和目的是按照約定支付貨款，而受益人始終都是在享受權利——按照約定取得基礎合同項下的貨款。
因此，在開證申請人、開證行和受益人的關系中，開證行和受益人之間的關系處於核心。

⑻ 你好，我是剛成立的貿易公司，韓國客戶那邊給我開立信用證，我這邊的往來銀行能給我放款嗎

信用證的使用是很復雜的，需要豐富的經驗。最好請有經驗的人協助並指導你們使用信用證。目前國內的銀行一般都必須在賣方將貨物出口之後，將單據郵寄並被開證行收到之後，賣方才能夠收到貨款。
國內銀行對於關系密切的國內客戶的信用證，一般會給予打包貸款的短期臨時貸款，如果客戶急用的話。

⑼ 信用證的有關問題

TO ORDER 一般就是 TO ORDER OF SHIPPER ，憑托運人指示提貨，托運人需在提單後面進行背書，一般都是空白背書並且提單可轉讓。

TO ORDER OF ISSUING BANK 憑開證行指示，需開證行背書

如果直接填寫收貨人，那麼貨權屬於收貨人，只有收貨人才能提貨，如果收貨人不到銀行付款贖單的話，銀行沒有權利處置貨物，除非經收貨人背書銀行才有權利處置，這對銀行很不利，銀行一般不願接受，除非是信譽非常好的開證申請人或者政府機構。