什麼是專利權抵押轉讓？專利權抵押轉讓專利權質押概念是指債務人或第三人將擁有的專利權擔保其債務的履行，當債務人不履行債務的情況下，債權人有權把折價、拍賣或者變賣該專利權所得的價款優先受償的物權擔保行為專利權質押或者專利權中的財產權質押屬於權利質押，它是指以專利權中的財產權作為質押的標的物，在債務人屆期不履行債務時，債權人有權以該專利權轉讓的價款優先受償。那麼專利權抵押轉讓有哪些條件？什麼是專利權抵押轉讓？專利權抵押轉讓有哪些條件？什麼是專利權抵押轉讓？專利權抵押轉讓有哪些條件？專利權質押合同的訂立，專利權質押合同可以是單獨訂立的書面合同，也可以是主合同中的擔保條款。用以出質的專利權應具備以下條件：(1)專利權必須有效。專利權具有時間性，而為了保障債權實現，必須保證質物是無可爭議的有效專利。證明專利權有效的文件包括專利證書、年費繳納憑證、專利登記簿等。《專利權質押登記辦法》規定如下：(2)在債權未受清償前，出質人應用其出質權利的全部來擔保債權的實現。(3)專利申請權雖然是獲得專利權的前提，依法可以轉讓，但其明顯的法律上的不確定性，使之不能作為一種具有法律效力的財產權，因而不能將專利申請權作為質物進行質押。專利權抵押轉讓可能出現的變更有以下幾種情況：①著錄項目變更。由於此時權利人對權利的處分權受到了限制，所以著錄項目變更請求須得到出質人與質權人雙方同意才可以提出。在提出著錄項目變更請求時，除正常變更程序所需文件外，當事人還應向中國專利局提交書面同意變更協議，經專利工作管理部審核批准，變更程序才能繼續進行。否則，將不予變更。②質押合同內容變更。變更質權人、被擔保的主債權種類及數額或質押擔保的范圍、申請延長質押期限的，當事人應當向專利局提交當事人書面協議、原《專利權質押合同登記通知書》及其他有關文件，填寫《專利權質押合同登記變更申請表》，報專利局審查。以上便是小編對於什麼是專利權抵押轉讓？專利權抵押轉讓有哪些條件？這一問題的詳細解答，更多專利抵押問題，大家可到八戒知識產權進行咨詢。
② 專利權質押和專利權抵押有什麼區別
北京五一國際知識產權解答，質押和抵押的區別如下，專利權屬於無形資產不能進行抵押。
第一，在抵押擔保中，抵押物的佔有權並不發生轉移，抵押人對抵押物享有全部物權，債權人對抵押物既無所有權，也無佔有權。而在質押擔保中，出質人要將質物的佔有權移交給債權人，出質人對質物享有所有權，債權人取得質物的佔有權。
第二，在抵押擔保中，抵押物一般為不動產，如抵押人所有的房屋建築和其他地上定著物。抵押人所有的或有權處分的機械設備、交通運輸工具等動產同樣可作為抵押物。而在質押擔保中，質物既可以是動產，也可以是權利，不動產不能作為質物。因此，簡單地以動產和不動產作為區分抵押和質押的標准，認為抵押就是不動產抵押，質押就是動產質押的觀點是不正確的。
第三，在抵押擔保中，以不動產、機械設備和交通運輸工具等動產抵押的，抵押合同自抵押登記之日起生效；以其他動產抵押的，抵押合同自簽訂之日起生效。而在動產質押中，質押合同自質物移交債權人佔有之日起生效。在權利質押中，以匯票、支票、債券等出質的，質押合同自權利憑證交付之日起生效；以股份、股票、專利權等出質的，質押合同自出質登記之日起生效。
第四，在抵押擔保中，可以就同一抵押物向兩個以上的債權人進行抵押，即抵押權可重復設定。抵押權受償順序為，抵押合同生效時間不同的，按生效時間的先後順序進行清償，生效時間相同的，按債權比例進行清償。而在質押擔保中，不存在對同一質物重復設定質權。
③ 什麼叫專利權質押專利權質押合同登記程序有哪些
什麼叫專利權質押？專利權質押合同登記程序有哪些？在現實社會中，有不少人知道什麼是專利權質押。而作為抵押物，在進行質押擔保簽訂的合同時，由於專利權質押合同相對其他質押合同而言較特殊，有必要對其進行登記，那麼什麼是專利權質押，專利權質押合同登記程序是什麼呢？什麼叫專利權質押？專利權質押是指債務人或第三人將擁有的專利權擔保其債務的履行，當債務人不履行債務的情況下，債權人有權把折價、拍賣或者變賣該專利權所得的價款優先受償的物權擔保行為。專利權質押合同登記程序有哪些？1、國家知識產權局是專利權質押合同的登記管理部門，具體工作由協調管理司(以下簡稱協調司)負責。2、登記申請文件齊備且費用交納完畢之日為受理日。3、協調司將受理後的申請文件輸入專利權質押合同登記管理資料庫，進行管理。4、如需補正，通知當事人根據《補正通知書》限期補正。5、逾期不補正、補正不合格或出現不予登記情況之一的，不予登記。6、對登記申請所涉及的專利權進行檢索，確認其在質押期間的法律狀態。法律狀態不明確的，不予登記。7、自受理日起15日內(不含補正時間)，協調司對登記申請作出審查決定。對不予登記的，向當事人發出《不予登記通知書》，並說明理由。對准予登記的，向當事人及我局流程管理部門(審查一部、六部和七部)發出《准予登記通知書》，進入各審查部門相應的授權後管理程序。8、涉及已質押專利權的著錄項目變更請求等有關事項，審查一部、六部和七部在接到請求後，應當首先經協調司確認其已獲得質押雙方同意後再予辦理其他手續。9、對以非法手段騙取質押合同登記的，將依法予以注銷。10、當事人憑協議及有關文件辦理專利權質押合同的變更或轉質登記。11、因質押期滿或其它原因需解除質押合同的，當事人應當持有關文件辦理登記注銷手續。關於什麼叫專利權質押？專利權質押合同登記程序有哪些？這一問題我們就給大家解答到這里了，如果想要申請專利權質押，請聯系我們在線客服，或撥打八戒知識產權全國免費服務熱線，我們有著多年專業的知識產權代理經驗，專業的業務團隊和全心全意為顧客服務的理念，能幫助您順利申請。
④ 專利權可以抵押貸款嗎，專利權抵押貸款需要什麼材料
專利權可以抄抵押貸款，襲專利權質押貸款金額一般不能超過該專利權的市場公允價值或評估值的50%。專利權質押貸款期限一般不超過一年，特殊情況下不超過二年。
辦理專利權抵押貸款所需材料：
1、專利權質押貸款申請書。
2、授予專利權的公告文件 (包括說明書、權利要求書、摘要等)。
3、專利證書(原件及復印件)，當年度繳納專利年費的發票(原件及復印件)。
4、專利法律狀態檢索報告，相關產品檢索材料，專利評估機構對專利價值的評估報告。
5、企業營業執照復印件、組織機構代碼證復印件。
6、專利權已形成產業化經營的有關材料證明。
7、近兩年的年終財務報表。
8、專利權人同意以專利權出質的書面，如果一項專利存在兩個以上的專利權人，則所有專利人同意以專利權出質的書面，如果一項專利存在兩個以上的專利權人，則所有專利權人均要書面承諾同意以該專利權出質。
⑤ 如何辦理專利權質押合同登記
《中華人民共和國擔保法》（以下簡稱《擔保法》）自1995年10月1日起施行後，作為專利權質押合同的登記管理部門，中國專利局於1996年9月19日發布了中華人民共和國專利局第八號令，公布了《專利權質押合同登記管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），該《辦法》已於1996年10月1日起施行。作為一種擔保方式，專利權質押無疑將對促進資金融通和商品流通，保障債權的實現，發展社會主義市場經濟起到越來越重要的作用。但是在專利權質押活動的起步階段，尤其是在專利權質押合同的簽訂、登記等實際操作中，將會遇到很多具體問題，為使公眾進一步了解專利權質押合同，使之充分發揮作用，在此特作以下說明。1、專利權質押《擔保法》規定的擔保方式有五種，即保證、抵押、質押、留置和定金，質押分為動產質押和權利質押兩種形式。所謂動產質押，是指債務人或者第三人將其動產移交債權人佔有，將該動產作為債權的擔保。債務人不履行債務時，債權人有權依照本法規定以該動產折價或者以拍賣、變賣該動產的價款優先受償。"第七十五條規定，"依法可以轉讓的商標專用權，專利權、著作權中的財產權可以質押。"因此，可以這樣認為，專利權質押是指債務人或者第三人將其專利權移交債權人佔有作為債權的擔保，當債務人不履行債務時，債權人有權依法以該專利權折價或者以拍賣、變賣該專利權的價款優先受償。其中，債務人或者第三人為出質人，債權人為質權人，用以質押的專利權為質物。2、專利權質押合同按照《擔保法》的規定，"以依法可以轉讓的商標專用權，專利權、著作權中的財產權出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，並向其管理部門辦理出質登記。質押合同自登記之日起生效"。出質人與質權人及其代理人均視為質押合同當事人。作為當事人，可以單獨或共同提出專利權質押合同的登記請求。這里有以下幾點要明確：專利權質押合同為要式合同，以管理部門准予登記為生效條件，而不是象動產質押以質物移交於質權人佔有為條件，也不同於其他條款的權利質押的"
⑥ 專利權質押是什麼需要注意什麼
專利權質押是什麼？需要注意什麼？在現實的生活中質押有好多種方式，就看是通過那種方式來質押的，一般最為質押的有房屋、汽車等其他事物，但是對於專利人來書其實還可以通過專利質押的方式。那麼如何理解所謂的專利權質押，專利質押能給專利人帶來哪些好處呢？其實主要的表現有通過專利融資、還有貸款方面作用，這些都能為專利實現眼前所需要的一些事情。關聯文章《專利質押貸款》專利權質押是什麼？需要注意什麼？所謂專利權質押是指債務人或第三人將擁有的專利權擔保其債務的履行，當債務人不履行債務的情況下，債權人有權把折價、拍賣或者變賣該專利權所得的價款優先受償的物權擔保行為。專利權質押的特徵專利權質押或者專利權中的財產權質押屬於權利質押，它是指以專利權中的財產權作為質押的標的物，在債務人屆期不履行債務時，債權人有權以該專利權轉讓的價款優先受償。(1)專利權質押的標的物是權利;;專利權中的財產權作為標的。。(2)在專利權出質期間，質權人是絕對沒有權利許可他人使用或轉讓該出質的權利的，質權人只有佔有和保全該權利的權利。(3)在專利權出質期間，維持專利權本身的一切費用應由出質人承擔，如專利年費、專利規費等。(4)專利質押登記生效。動產質押要把質物交付質權人生效。專利質押方式有很多種方式，質押就以該專利權去作為抵押當然這樣的方式需要專利權人深思熟慮之後做出決定，假如由於質押的融資合作虧損，或者是貸款中沒有按照條例規定的相關知識條款執行的話，該專利權重則會直接到導致失去，因此這里提醒下專利人對於專利質押要做好思想准備，是否有必要竹資源做出專利權質押。
⑦ 請教，專利權可以抵押嗎
專利權質押或者專利權中的財產權質押屬於權利質押，它是指以專利權中的財產權作為質押的標的物，在債務人屆期不履行債務時，債權人有權以該專利權轉讓的價款優先受償。專利權質押有以下幾個特徵：
(1)專利權質押的標的物是權利——專利權中的財產權作為標的。動產質押的標的物則是動產。其他權利質押的標的物是各種不同於專利權的權利。
(2)在專利權出質期間，質權人是絕對沒有權利許可他人使用或轉讓該出質的權利的，質權人只有佔有和保全該權利的權利。
(3)在專利權出質期間，維持專利權本身的一切費用應由出質人承擔，如專利年費、專利規費等。但質權人如認為該出質的權利可能對自己有益，也可自己出費用，對這些費用，質權人有權請求出質人補償。
(4)專利質押登記生效。動產質押要把質物交付質權人生效。但是，專利質押除訂立質押合同外，還必須辦理出質登記，合同自登記之日起生效。
專利權質押的登記
(1)辦理專利權質押合同登記的程序
質押合同登記申請的受理部門是中國專利局專利工作管理部專利市場處。當事人可以按以下程序辦理質押合同登記：
①簽訂專利權質押合同。
②向中國專利局索取登記申請表，認真填寫並簽名蓋章。
登記申請表由中國專利局統一印刷。
③按《專利權質押合同登記管理辦法》第6條的規定提交(寄交或面交)以下文件：專利權質押合同登記申請表;主合同和專利權質押合同;出質人的合法身份證明;委託書及代理人的身份證明;專利權的有效證明;專利權出質前的實施及許可情況，上級主管部門或國務院有關主管部門的批准文件;其他需要提供的材料。
④按規定繳納登記費。登記費可由當事人協商負擔。
⑤當事人提交了齊備的申請文件並以繳費之日為登記申請的受理日，由此專利局啟動審核程序，依法對登記申請進行審查。
⑥需要補正的，當事人應當按補正通知書的要求進行補正。
⑦不論登記申請得以批准與否，中國專利局均將以《通知書》的形式將審查結果通知當事人。
(2)辦理登記變更手續
質押期間，可能出現的變更有以下幾種情況：
①著錄項目變更。由於此時權利人對權利的處分權受到了限制，所以著錄項目變更請求須得到出質人與質權人雙方同意才可以提出。在提出著錄項目變更請求時，除正常變更程序所需文件外，當事人還應向中國專利局提交書面同意變更協議，經專利工作管理部審核批准，變更程序才能繼續進行。否則，將不予變更。
②質押合同內容變更。變更質權人、被擔保的主債權種類及數額或質押擔保的范圍、申請延長質押期限的，當事人應當向專利局提交當事人書面協議、原《專利權質押合同登記通知書》及其他有關文件，填寫《專利權質押合同登記變更申請表》，報專利局審查。
⑧ 專利權質押貸款要什麼材料
專利權是可以抵押貸款的，但是專利權質押貸款期限一般不超過一年，特殊情況下不超過二年。那麼專利權質押貸款要什麼材料呢？接下來八戒知識產權就帶您一起了解相關知識。專利權質押貸款要什麼材料1、質押合同登記申請表（標准表格），申請表的內容應當列印（簽章除外）；2、主合同及專利權質押合同，涉及反擔保的還應當提交委託擔保合同，以上皆需提交原件；3、出質人、質權人身份證明；（1）中國個人提交身份證復印件，外國個人可提交護照復印件。（2）法人提交加蓋公章的營業執照復印件（企業）或事業單位法人證書（事業）、組織機構代碼證復印件以及法定代表人身份證復印件。（3）外國單位應當提交當地的法人注冊證明原件並附中文譯文，若證明是復印件的應當經過公證。同時，參照上述（2）中法定代表人身份證復印件的規定，需提交外國單位負責人的護照復印件。4、委託書原件，被委託人身份證復印件。5、專利權有效證明。有效證明包括專利證書復印件或專利登記簿副本復印件。6、專利權出質前的實施及許可情況說明。情況說明由出質人出具，若專利權在出質前存在實施許可的情形，需在說明中聲明已將該情形告知質權人。專利權出質前沒有許可他人使用的，出質人亦需要說明。7、其它需要提供的材料。
⑨ 什麼是資源籌措
資金之取得，來自募股以及舉債兩方面，前者為自有資金，後者為外來資金，其取得方式、使用型態、成本負擔各不相同。台商在計畫投資案之始，宜從這兩方面審慎考量，做妥善之規劃。
長期資金之規劃與籌措要領
在募股方面，應衡量投資的行業特性、業務風險、投資人之偏好、出資能力、資金來源、經營權之配置、現金流量、法令及稅負等因素，決定適當的自有資本額，與各股東的出資比率。股東之來源可從下列方向加以考慮：
一、原台商發起人，以現金、技術、專利權或機器設備投資。
二、大陸境外之上、下游同業，或因私人關系而參加投資者。
三、大陸境外，以參與企業投資為專業之「創投公司」或「開發公司」。
四、大陸方面之合資夥伴。
舉債方面，應從債權人所徵求之授信條件、事業體本身所具備之舉債能力、將來還本付息之現金流量、對公司財務結構與債信所產生之影響，以及因舉債而產生之資金成本等因素，加以考量，再擬定適當之舉債金額，與確切可行之償還計畫。長期之舉債來源，約為以下三者：
一、長期借款：可借自金融機構（如銀行或信託公司）、股東（股東借款可視日後公司業務之發展，轉為增資款）、交易對手（包括預收之權利金或保證金）、大陸政府中之有關機構。
二、發行公司債：對特定對象或不特定對象發行公司債。
三、長期應付款：如應付工程營繕或機器租賃款。
對公司而言，募股所得者為自有資金，屬「股東權益」；舉債所得者為外來資金，屬「負債項目」，此二者對公司之財務結構、資金運用期限、還本付息之壓力、經營權之分配、公司形象等方面，皆有不同之影響，台商應審慎規劃。
台商一般皆偏好獨資經營，而不喜歡與人合夥，唯恐面臨將來可能衍生之經營管理問題。然而，獨資事業常受到發起人本身出資能力之限制，或缺少創業夥伴在信息、資金、公司債信、業務機會等方面之協助，而必須獨力應付公司業務發展上的種種需求，難以順利擴大其經營規模，或創造獲利空間。
除非是百分之百獨資，否則在邀集合資時，宜對股東成份及出資比率，妥為規劃。下列幾個建議頗值得參考：
一、外資比率大於中資，可避免公司經營權被當地股東掌控。
二、挑選大陸之合資夥伴，應重其能否提供公司所亟需之業務機會（原料或市場），並能提供對公司有利之交易條件，而非以合資公司供養當地夥伴。
三、避免與當地僅能提供土地廠房作價之對象進行合資，此類夥伴多半高估其土地廠房之價值，而完全仰賴台方之現金股本，對合資事業的貢獻度不大，且其土地多為「行政劃撥」方式取得，不能供合資企業向銀行抵押，以台方立場而言，害多於利。
四、中方股東之債信能力優良者，可藉其債信，協助合資公司在當地銀行，取得「無擔保授信額度」，減輕台方股東及合資公司之資金負擔。
五、避免與當地僅提供「特殊政商關系」之對象合資，此類股東對公司之貢獻，僅止於其特殊關系存在之時，所希冀者為台商之現金出資，常易藉其特權占盡公司之便宜，台方股東未蒙其利先受其制，一旦其特權發生變化，反成為公司之負擔。
與金融機構共同投資大陸事業體
金融股東的加入，對提升企業體的債信，有立竿見影之效。金融股東可來自境外銀行的投資部門、創業投資公司、投資開發公司等。
邀請金融股東參與共同投資，其先決條件，必須是前景看好的事業，而且經理人之經營能力受肯定。至於目前財務結構，則不一定要非常硬朗，只要一旦注入現金增資，立即可以改善財務的話，仍能邀得金融股東加入。
金融機構對參與投資的評估，著重「獲利率」與「如何撤出」。因必須與原事業主共同承擔經營風險，所以自然希望能有較好的投資報酬率。
金融機構的投資報酬，來自盈餘分配與股本增值。例如第一年介入，第七年年底撤出，總計七年間，分配到的股利（現金及配股），加上期末出售股份所得的溢價部分，除以七年，如果平均每年獲利率在20-25％或更多，則顯然比單純貸款的報酬率為佳。
獲利以後要如何了結，也是重要的考量因素，如果能事先確知，一旦達成原來的獲利目標，可以順利地撤出，再把資金投入另一案子，那幺金融股東就會願意介入。要是原事業主願意與金融股東簽訂某種「買回契約」，或是該事業體有上市計畫，就更容易增加金融股東的介入意願。
各金融機構，雖依其投資方針與業務策略，而有不同的特殊偏好，但共同特點是不迷信於「已獲利」，而是指望「將來能否獲利」。基於這個觀點，籌劃中的新事業，若能讓金融股東確認將來的獲利性，仍為受歡迎的對象。
公司若遇經營困境，或遇到危機 >財務危機</A>，原參與投資之金融機構，多半不會立即抽腿，而使公司之危機加速惡化。金融股東在公司遭遇困境時，不能像債權人一樣地雨天收傘，而會以股東的身分，設法協助公司度過難關為第一考量。
通常，邀請金融機構入股，無須提供擔保品。因股東不是債權人，邀人入股自然不必提供擔保品。如果在邀請金融機構入股時，附有某些「保證」或「保障獲利率」，或約定將來以某預定價格買回股權，則屬其它契約行為，在此種情況下，以擔保品來確保其履約能力，也常見到。
在香港，有約三、四百家以「創業投資」或「開發投資」為主要業務的金融機構，其中大部分具銀行或財團背景。台灣也有約百餘家此類創投或開發公司，本國銀行及外商銀行，都設有專門從事直接投資的部門。
各金融機構參與投資的興趣各不相同，也各有其既定的投資策略，有的偏好某些國家或地區，有的偏好某些特定產業，有的偏好某種投資規模，有些偏好某種比率的資本組合。
一般而言，金融機構多不願意佔大股，必須原事業主或原發起人已承擔大部分股權，表示經營者具有相當的誠意與擔當時，金融機構才願介入。而且，如果是跨國投資案件，專業投資人經常會要求在「外股大於當地股權」時，才願介入。例如對大陸的總投資額一千萬美金，如果台方經營者佔40％，中方合夥人佔30％，香港的創投基金佔30％，算是個相當理想的組合。
爭取金融機構、創投公司或開發公司參與投資，其優點如下：
一、避免同業投資或私人投資所衍生之不愉快或後遺症。
二、提升企業形象，從而易於招募人才及提高員工士氣。
三、提高自有資金，強化財務結構，並有助於獲取銀行授信。
四、強化管理能力，改善企業體質。
五、穩定經營權。
六、借重金融股東之經驗，拓展跨業交流之機會，或覓得可靠之合作夥伴。
七、逐漸達成上櫃、上市之條件。
八、取得長期資金，與借款相較，無還本付息之財務壓力。
最容易吸引金融機構入股者，通常具備下列條件：
一、未來發展潛力大的產業，如計算機、信息、生化科技、自動化設備等。
二、經營團隊經驗豐富、信譽良好。
三、管理良善，產品及市場穩定。
四、自有資金不足，負債比率偏高，利息負擔重，但公司前景看好，只要注入新資，公司獲利立可大增者。
五、有上市計畫及上市可能性者。
邀請金融機構入股，主要在於讓投資人認識公司，尤其是公司的獨特之處，讓金融股東了解，該項投資為什幺會獲利，以及如何達成獲利的目標，進而願意把資金投入。
事業計畫書包涵之項目
通常，事業計畫書包含下列記述：
一、公司概況：公司成立年月、地點、實收資本額、營業項目、歷史沿革、關系企業、與其它同業相較之獨特性。
二、經營團隊：股東組成、董監事、主要經理人員、主要專業人員，特別著重後三者之學經歷、本業經驗、薪金或酬勞，以及其它相關職位。
三、過去及預估之營業狀況：主要營業內容變動、各年之營業額、盈虧額、重大變動事件。
四、固定資產：辦公處所、廠房、土地、生產設備、轉投資情況。
五、產銷量值：生產能力、各年之生產量、產值、銷售量、銷售值。
六、市場與行銷：行銷管道、行銷管理、主要客戶及其交易量值、交易條件、品牌、銷售合同、代理。
七、生產管理：原料來源、取得方式、主要供貨商及其交易量值、交易條件、生產流程、品管、勞動力、外包或代工。
八、特許事項：特許執照、商標、專利、優惠、保護、稅負、限制、抵制。
九、產業分析：國內外本業分析、公司在同業中之地位、競爭分析。
十、研究開發：策略、人員、經費、管理、合約、成效。
十一、財務分析：資產負債表、損益表、現金流量表、往來銀行與授信關系、盈餘分配、增資計畫。
十二、重大計畫：對外投資、擴廠、變更公司型態、上櫃、上市、合並。
十三、潛在問題與應付困難能力分析：行業景氣問題、同業競爭問題、產品替代問題、經營管理問題、法令及政策變動問題、資源問題、勞資問題、對關鍵人員之依賴度問題。
十四、本次邀請投資之計畫：投資金額、型態、用途、新舊股之權益。長期資金之取得，來自募股以及舉債兩方面，前者為自有資金，後者為外來資金，其取得方式、使用型態、成本負擔各不相同。台商在計畫投資案之始，宜從這兩方面審慎考量，做妥善之規劃。
長期資金之規劃與籌措要領
在募股方面，應衡量投資的行業特性、業務風險、投資人之偏好、出資能力、資金來源、經營權之配置、現金流量、法令及稅負等因素，決定適當的自有資本額，與各股東的出資比率。股東之來源可從下列方向加以考慮：
一、原台商發起人，以現金、技術、專利權或機器設備投資。
二、大陸境外之上、下游同業，或因私人關系而參加投資者。
三、大陸境外，以參與企業投資為專業之「創投公司」或「開發公司」。
四、大陸方面之合資夥伴。
舉債方面，應從債權人所徵求之授信條件、事業體本身所具備之舉債能力、將來還本付息之現金流量、對公司財務結構與債信所產生之影響，以及因舉債而產生之資金成本等因素，加以考量，再擬定適當之舉債金額，與確切可行之償還計畫。長期之舉債來源，約為以下三者：
一、長期借款：可借自金融機構（如銀行或信託公司）、股東（股東借款可視日後公司業務之發展，轉為增資款）、交易對手（包括預收之權利金或保證金）、大陸政府中之有關機構。
二、發行公司債：對特定對象或不特定對象發行公司債。
三、長期應付款：如應付工程營繕或機器租賃款。
對公司而言，募股所得者為自有資金，屬「股東權益」；舉債所得者為外來資金，屬「負債項目」，此二者對公司之財務結構、資金運用期限、還本付息之壓力、經營權之分配、公司形象等方面，皆有不同之影響，台商應審慎規劃。
台商一般皆偏好獨資經營，而不喜歡與人合夥，唯恐面臨將來可能衍生之經營管理問題。然而，獨資事業常受到發起人本身出資能力之限制，或缺少創業夥伴在信息、資金、公司債信、業務機會等方面之協助，而必須獨力應付公司業務發展上的種種需求，難以順利擴大其經營規模，或創造獲利空間。
除非是百分之百獨資，否則在邀集合資時，宜對股東成份及出資比率，妥為規劃。下列幾個建議頗值得參考：
一、外資比率大於中資，可避免公司經營權被當地股東掌控。
二、挑選大陸之合資夥伴，應重其能否提供公司所亟需之業務機會（原料或市場），並能提供對公司有利之交易條件，而非以合資公司供養當地夥伴。
三、避免與當地僅能提供土地廠房作價之對象進行合資，此類夥伴多半高估其土地廠房之價值，而完全仰賴台方之現金股本，對合資事業的貢獻度不大，且其土地多為「行政劃撥」方式取得，不能供合資企業向銀行抵押，以台方立場而言，害多於利。
四、中方股東之債信能力優良者，可藉其債信，協助合資公司在當地銀行，取得「無擔保授信額度」，減輕台方股東及合資公司之資金負擔。
五、避免與當地僅提供「特殊政商關系」之對象合資，此類股東對公司之貢獻，僅止於其特殊關系存在之時，所希冀者為台商之現金出資，常易藉其特權占盡公司之便宜，台方股東未蒙其利先受其制，一旦其特權發生變化，反成為公司之負擔。
與金融機構共同投資大陸事業體
金融股東的加入，對提升企業體的債信，有立竿見影之效。金融股東可來自境外銀行的投資部門、創業投資公司、投資開發公司等。
邀請金融股東參與共同投資，其先決條件，必須是前景看好的事業，而且經理人之經營能力受肯定。至於目前財務結構，則不一定要非常硬朗，只要一旦注入現金增資，立即可以改善財務的話，仍能邀得金融股東加入。
金融機構對參與投資的評估，著重「獲利率」與「如何撤出」。因必須與原事業主共同承擔經營風險，所以自然希望能有較好的投資報酬率。
金融機構的投資報酬，來自盈餘分配與股本增值。例如第一年介入，第七年年底撤出，總計七年間，分配到的股利（現金及配股），加上期末出售股份所得的溢價部分，除以七年，如果平均每年獲利率在20-25％或更多，則顯然比單純貸款的報酬率為佳。
獲利以後要如何了結，也是重要的考量因素，如果能事先確知，一旦達成原來的獲利目標，可以順利地撤出，再把資金投入另一案子，那幺金融股東就會願意介入。要是原事業主願意與金融股東簽訂某種「買回契約」，或是該事業體有上市計畫，就更容易增加金融股東的介入意願。
各金融機構，雖依其投資方針與業務策略，而有不同的特殊偏好，但共同特點是不迷信於「已獲利」，而是指望「將來能否獲利」。基於這個觀點，籌劃中的新事業，若能讓金融股東確認將來的獲利性，仍為受歡迎的對象。
公司若遇經營困境，或遇到危機 >財務危機</A>，原參與投資之金融機構，多半不會立即抽腿，而使公司之危機加速惡化。金融股東在公司遭遇困境時，不能像債權人一樣地雨天收傘，而會以股東的身分，設法協助公司度過難關為第一考量。
通常，邀請金融機構入股，無須提供擔保品。因股東不是債權人，邀人入股自然不必提供擔保品。如果在邀請金融機構入股時，附有某些「保證」或「保障獲利率」，或約定將來以某預定價格買回股權，則屬其它契約行為，在此種情況下，以擔保品來確保其履約能力，也常見到。
在香港，有約三、四百家以「創業投資」或「開發投資」為主要業務的金融機構，其中大部分具銀行或財團背景。台灣也有約百餘家此類創投或開發公司，本國銀行及外商銀行，都設有專門從事直接投資的部門。
各金融機構參與投資的興趣各不相同，也各有其既定的投資策略，有的偏好某些國家或地區，有的偏好某些特定產業，有的偏好某種投資規模，有些偏好某種比率的資本組合。
一般而言，金融機構多不願意佔大股，必須原事業主或原發起人已承擔大部分股權，表示經營者具有相當的誠意與擔當時，金融機構才願介入。而且，如果是跨國投資案件，專業投資人經常會要求在「外股大於當地股權」時，才願介入。例如對大陸的總投資額一千萬美金，如果台方經營者佔40％，中方合夥人佔30％，香港的創投基金佔30％，算是個相當理想的組合。
爭取金融機構、創投公司或開發公司參與投資，其優點如下：
一、避免同業投資或私人投資所衍生之不愉快或後遺症。
二、提升企業形象，從而易於招募人才及提高員工士氣。
三、提高自有資金，強化財務結構，並有助於獲取銀行授信。
四、強化管理能力，改善企業體質。
五、穩定經營權。
六、借重金融股東之經驗，拓展跨業交流之機會，或覓得可靠之合作夥伴。
七、逐漸達成上櫃、上市之條件。
八、取得長期資金，與借款相較，無還本付息之財務壓力。
最容易吸引金融機構入股者，通常具備下列條件：
一、未來發展潛力大的產業，如計算機、信息、生化科技、自動化設備等。
二、經營團隊經驗豐富、信譽良好。
三、管理良善，產品及市場穩定。
四、自有資金不足，負債比率偏高，利息負擔重，但公司前景看好，只要注入新資，公司獲利立可大增者。
五、有上市計畫及上市可能性者。
邀請金融機構入股，主要在於讓投資人認識公司，尤其是公司的獨特之處，讓金融股東了解，該項投資為什幺會獲利，以及如何達成獲利的目標，進而願意把資金投入。
事業計畫書包涵之項目
通常，事業計畫書包含下列記述：
一、公司概況：公司成立年月、地點、實收資本額、營業項目、歷史沿革、關系企業、與其它同業相較之獨特性。
二、經營團隊：股東組成、董監事、主要經理人員、主要專業人員，特別著重後三者之學經歷、本業經驗、薪金或酬勞，以及其它相關職位。
三、過去及預估之營業狀況：主要營業內容變動、各年之營業額、盈虧額、重大變動事件。
四、固定資產：辦公處所、廠房、土地、生產設備、轉投資情況。
五、產銷量值：生產能力、各年之生產量、產值、銷售量、銷售值。
六、市場與行銷：行銷管道、行銷管理、主要客戶及其交易量值、交易條件、品牌、銷售合同、代理。
七、生產管理：原料來源、取得方式、主要供貨商及其交易量值、交易條件、生產流程、品管、勞動力、外包或代工。
八、特許事項：特許執照、商標、專利、優惠、保護、稅負、限制、抵制。
九、產業分析：國內外本業分析、公司在同業中之地位、競爭分析。
十、研究開發：策略、人員、經費、管理、合約、成效。
十一、財務分析：資產負債表、損益表、現金流量表、往來銀行與授信關系、盈餘分配、增資計畫。
十二、重大計畫：對外投資、擴廠、變更公司型態、上櫃、上市、合並。
十三、潛在問題與應付困難能力分析：行業景氣問題、同業競爭問題、產品替代問題、經營管理問題、法令及政策變動問題、資源問題、勞資問題、對關鍵人員之依賴度問題。
十四、本次邀請投資之計畫：投資金額、型態、用途、新舊股之權益