高風險客戶的審核期限

㈠ 杭銀消費金融說我是未過審核高風險客戶，讓我綁定金融商業險來擔保借款

這是騙子吧。杭銀消費是持銀監會頒發牌照的正規金融機構，不會以任何理由收取保險費、認證費、解凍費、保證金、驗資費等名目的費用，且在任何情況下都不會要求客戶以將錢匯入私人賬戶、微信轉賬或微信小程序等方式進行還款。上述情形，均為非法行為，請勿相信。 如要辦理消費貸款業務，請到相應公司官網，根據官網頁面指引下載官方服務平台，切勿掃描不明二維碼、點擊不明鏈接。
這是騙子常用手段，千萬不要上當，平時需多提高安全意識，發現被騙後，先聯系自己銀行卡官方客服要求凍結銀行卡，防止損失擴大；報警、及時向涉及的金融機構報備。

㈡ 對於洗錢高風險客戶 至少應多長時間開展重新審核

每半年一次開展重新審核。

中國證券業協會發布的《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標准指引（試行）》，要求各證券公司遵循「新老劃斷」的原則，做好客戶的風險等級劃分工作，一旦發現可疑交易，應立即進一步組織分析排查，按照可疑交易報告流程立即向監管部門報告。

《指引》要求證券公司應按客戶風險等級對其賬戶給予相應的系統標識，並採取不同級別的風險監控措施，對較高風險等級的賬戶監控應嚴於對較低風險等級的賬戶監控，密切關注該類客戶的資金和交易行為。對高風險等級客戶應至少每半年審核一次。

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對高風險客戶的特別措施：按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶採取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整，對高風險客戶採取了強化的盡職調查措施，並加強對其資金交易的監測；

對高風險業務的針對性措施：加強櫃台客戶盡職調查的力度，加強對網上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的風險防控。

堅持對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額；單位結算賬戶之間單筆100萬元以上及個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性。

對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查，並將核查資料和結果及時准確地反饋，按照規定保存反洗錢工作核查底稿。

㈢ 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施

金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。

㈣ 杭銀消費金融說我是未過審核高風險客戶

這是騙子吧。杭銀消費是持銀監會頒發牌照的正規金融機構，不會以任何理由收取保險費、認證費、解凍費、保證金、驗資費等名目的費用，且在任何情況下都不會要求客戶以將錢匯入私人賬戶、微信轉賬或微信小程序等方式進行還款。上述情形，均為非法行為，請勿相信。 如要辦理消費貸款業務，請到公司官網，根據官網頁面指引下載官方服務平台，或者手機應用市場下載，切勿掃描不明二維碼、點擊不明鏈接。
這是騙子常用手段，千萬不要上當，平時需多提高安全意識，發現被騙後，先聯系自己銀行卡官方客服要求凍結銀行卡，防止損失擴大；報警、及時向涉及的金融機構報備。

㈤ 反洗錢法至少每多久進行一次審核

對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

㈥ 網貸高風險能不能繼續申請

查詢： 一.進入首頁點擊互聯中國信用信息服務平台 二.進入點擊登錄填寫登錄名密碼點擊登錄 三.進行身份驗證用戶選擇銀行卡、數字證書或移金融IC卡驗證式實獲取驗證結；選擇問題驗證式提交申請二四簡訊接收審核結 若未通身份驗證轉用其驗證式或民銀行支機構現場查詢信用報告 四.提交查詢申請平台提供信用信息提示、信用信息概要及信用報告三種產品服務信用信息提示句式提示注冊用戶徵信系統否存近5逾期記錄；信用信息概要注冊用戶展示其信用狀況概要包括信貸記錄、公共記錄查詢記錄匯總信息；信用報告注冊用戶展示其信用信息基本情況包括信貸記錄、部公共記錄查詢記錄明細信息 5.獲取查詢結信用信息產品加工完畢（般功提交查詢申請第二）平台向用戶發送含身份驗證碼簡訊用戶收身份驗證碼漆內登錄平台使用身份驗證碼查看查詢

㈦ 消防監督檢查規定審核期限20個工作日

《建設工程消防監督管理規定》（公安部令2012第119號）第十七條 公安機關消防機構應當自受理消防設計審核申請之日起二十日內出具書面審核意見。但是依照本規定需要組織專家評審的，專家評審時間不計算在審核時間內。

㈧ 我司09年通過了TS16949認證，ISO9001證書還需確保有效期嗎我們有個客戶審核9001過期了認為不符合。

這些都是自願認證，意思就是政府不強制你認證。

但客戶是上帝，如果客戶要什麼，你就得有什麼，一切以客戶為准，所以，客戶問你們要ISO9001證書，你們的過期了，也就是說證書已經失效了，他說不符合，說得對。

不過TS16949從實質上是能夠覆蓋ISO9001的，所以，比較懂得客戶就不會問你們要ISO9001了。同理，如果你們做了卓越績效，拿了450分以上，懂得的客戶也不會問你們要ISO9001了。

再說了，他是客戶，即便沒有過期，他提什麼要求你們不是都要答應？