關注名單期限

1. 信用數據查詢，身份證和手機命中中風險關注名單，這個怎麼解決啊多久能消失

沒有網路安全，就沒有訊息安全。
沒有訊息安全，就沒有人身安全。
沒有人身安全，就沒有財產安全。
沒有財產安全，就沒有人權可言。

2. 如何認定對以向他人借用額度等方式規避額度的個人

（一）外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》（見附件1）予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。
（二）外匯局對以借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》（見附件2）予以告知。
（三）「關注名單」內個人的關注期限為列入「關注名單」的當年及之後連續2年。在關注期限內，「關注名單」內個人辦理個人結售匯業務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實性審核原則，嚴格審核相關證明材料。

3. 如何避免被加入個人關注名單

所謂個人關注名單是指國家外管局為了防範個人項下資金流動風險而設立的特殊名單。根據《個人分拆結售匯「關注名單」管理規定（試行）》，經銀行篩選確認後，出借年度總額參與分拆的個人、境內分拆劃轉資金和購結匯資金的歸集個人，或者銀行通過人工核查或其他途徑確認分拆的個人、外匯局發現辦理可疑結售匯交易並經銀行核實確認的個人，均應納入「關注名單」管理。
「關注名單」的關注期限為個人被納入「關注名單」之日起的當年及之後兩年。在關注期限內，銀行不得為「關注名單」內的個人辦理電子銀行結匯和售匯業務；通過櫃台為其辦理結售匯業務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下須審核真實性材料，資本項下須經必要核准。
個人如果被告知列入「關注名單」，需要按照以上規定，先確認自己近兩年內是否有上述分拆行為。如果沒有，應咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實自己被納入關注名單的原因，並就相應事項提交真實性、一致性的相關材料，以證明自身結售匯為年度總額內滿足自用需要的行為。如經銀行審核確認無誤，可從「關注名單」中予以刪除。對於確因存在違規交易進入「關注名單」的個人，在關注期內如果未再次出現違規交易行為，銀行將在關注期滿後予以刪除。

求採納~~·

4. 銀行賬戶被外匯局列入關注名單有什麼影響

在關注期限內，銀行不得為「關注名單」內的個人辦理電子銀行結匯和購匯業務，通過櫃台為其辦理結售匯業務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下需進行真實性審核，資本項下需經必要的核准。「關注名單」的關注期限為被納入「關注名單」之日起的當年及之後2年。

5. 用自己的身份證登記給別人換外幣有風險嗎

有風險。你這種行為相當於出借和借用購匯額度，是嚴格禁止的。

按照外管局的規定，從2017年1月1日起，無論是網點櫃台、自助購匯機還是手機網銀辦理購匯，都需要先填寫一份《個人購匯申請書》，除了基本信息外，還要填寫預計用匯時間和詳細的購匯用途。比如，因私旅遊，要填寫預計停留期限，是跟團還是自由行；境外留學，要填寫學校名稱，年學費金額和年生活費金額；境外就醫，要填寫停留期限和境外醫院名稱。

新增的《申請書》除了對個人購匯用途調查更嚴格，還明確表示，境內個人辦理購匯業務時，不得虛假申報個人購匯信息；不得提供不實證明材料；不得出借和借用購匯額度；不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。

(5)關注名單期限擴展閱讀：

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施「關注名單」管理。對借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人，列入「關注名單」管理，對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。

如境內多人購匯後匯往境外同一賬戶，經外匯局核實，多人購匯人民幣來源均來自王某，王某會被外匯局列入關注名單，多名購匯人被列入預關注，2年期限內再次發生協助分拆的行為，會被外匯局列入關注名單。

6. 上了外匯管理局黑名單的人有哪些限制

上了黑名單的人會被剝奪兩年的換匯額度，也就是10萬美元。

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

(6)關注名單期限擴展閱讀

國家為阻止更多資金外流，中國國家外匯管理局發布新規界定了被稱為＂螞蟻搬家＂的換匯行為，並表示實施該行為的個人可能被列入黑名單，取消10萬美元換匯額度兩年。

然而外匯局在2016年底最近開始嚴查＂螞蟻搬家＂式換匯，如果被列入黑名單，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。

下面三種都屬於螞蟻搬家：

1、同一個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣達到5次以上；

2、同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶；

3、5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯後，將外匯打給境外同一個人或機構；

7. 怎麼消除徵信中風險關注名單

最直接的辦法就是通過還清欠款，來排除對貸款人不利的因素，結清後等徵信機構上報到央行徵信，T+1日徵信更新後，大家就會發現分類的關注消失了，取而代之的是正常。

不過要是貸款人沒有能力結清貸款，想降低關注的影響，讓用戶審批批卡批貸，建議可以找一個經濟實力強悍，資信條件優秀的人來給用戶做擔保人，並且做的是連帶擔保，在用戶還不上貸款，可以幫忙還款的那種。

(7)關注名單期限擴展閱讀：

注意事項：

根據國務院《徵信業管理條例》 第十六條規定：徵信機構對個人不良信息的保存期限自不良行為或者事件終止之日起為五年，超過五年的應當予以刪除。

無論是信用卡還是貸款，一定要按時還款，記清楚最後還款日，有條件的最好在最後還款日之前還上當月欠款，信用卡欠款，如果沒有能力全額還款，可以現在最低還款或者分期。

如果在不小心的情況下出現了逾期，一定要及時把逾期欠款還上，逾期時間過長，不單用戶的5年期要往後推，還會出現高額罰息。