關注名單關注期限

㈠ 上了外匯管理局黑名單的人有哪些限制

上了黑名單的人會被剝奪兩年的換匯額度，也就是10萬美元。

外匯局對規避額度及真實性管理的個人實施＂關注名單＂（黑名單）管理：

1、外匯局對出借本人額度協助他人規避額度的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度的行為，外匯局將會把他列入＂關注名單＂。

2、外匯局對以向他人借用額度等方式規避額度的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知：

3、＂關注名單＂期限為列入＂關注名單＂的當年及之後連續2年。關注名單上的個人可能被列為＂黑名單＂，一旦上黑名單，2年之內都沒法換匯了。

(1)關注名單關注期限擴展閱讀

國家為阻止更多資金外流，中國國家外匯管理局發布新規界定了被稱為＂螞蟻搬家＂的換匯行為，並表示實施該行為的個人可能被列入黑名單，取消10萬美元換匯額度兩年。

然而外匯局在2016年底最近開始嚴查＂螞蟻搬家＂式換匯，如果被列入黑名單，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。

下面三種都屬於螞蟻搬家：

1、同一個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣達到5次以上；

2、同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶；

3、5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯後，將外匯打給境外同一個人或機構；

㈡ 身份證被命中低風險關注名單是咋回事

這還要看是哪個平台給你發送的信息，有些平台是垃圾信息哦，不要太過於輕信

㈢ 成為外管局關注名單了怎麼辦

外管局關注名單是國家外匯管理局於2004年10月27日發布實施《外匯領域反洗錢信息分類管理和核查工作管理規定》，國家外匯管理局及其分支局(簡稱「外匯局」)應建立並維護自身的「關注名單」「黑名單」「白名單」反洗錢信息分類管理資料庫，加強反洗錢信息分類管理。
根據規定，「黑名單」資料庫用於存放外匯局重點監控的涉嫌違法犯罪活動、需重點監測的交易主體信息。交易主體只要存在下列六種情形之一，就被列入「黑名單」資料庫：反洗錢信息經核查後，發現有涉嫌違法犯罪活動的；違反外匯管理法規被處罰的；出現在司法機關提供的犯罪分子名單中的；出現在聯合國發布的和經我國政府承認的其他國家發布的洗錢分子、恐怖分子和其他犯罪分子名單中的；公安等執法部門請求外匯局協查的案件中的主體；其他涉嫌違法犯罪活動的。
而「關注名單」資料庫，則用於存放存在異常活動、需進一步核查的主體的信息。「白名單」資料庫用於存放經過核查未發現涉嫌違法犯罪活動的主體的信息。根據規定，同一主體不能同時存在於「關注名單」「黑名單」「白名單」反洗錢信息分類管理資料庫中。而交易主體進入「黑名單」資料庫五年內未被發現存在違法犯罪和其他違規行為的，方可從「黑名單」資料庫轉移到「關注名單」資料庫。
反洗錢信息分類管理和核查工作是反洗錢工作的重要組成部分，也是開展反洗錢工作的重要環節。上述規定已自文件頒布之日起正式實施，這必將對我國外匯領域反洗錢工作起到推動作用。

㈣ 如何避免被加入個人關注名單

所謂個人關注名單是指國家外管局為了防範個人項下資金流動風險而設立的特殊名單。根據《個人分拆結售匯「關注名單」管理規定（試行）》，經銀行篩選確認後，出借年度總額參與分拆的個人、境內分拆劃轉資金和購結匯資金的歸集個人，或者銀行通過人工核查或其他途徑確認分拆的個人、外匯局發現辦理可疑結售匯交易並經銀行核實確認的個人，均應納入「關注名單」管理。
「關注名單」的關注期限為個人被納入「關注名單」之日起的當年及之後兩年。在關注期限內，銀行不得為「關注名單」內的個人辦理電子銀行結匯和售匯業務；通過櫃台為其辦理結售匯業務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下須審核真實性材料，資本項下須經必要核准。
個人如果被告知列入「關注名單」，需要按照以上規定，先確認自己近兩年內是否有上述分拆行為。如果沒有，應咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實自己被納入關注名單的原因，並就相應事項提交真實性、一致性的相關材料，以證明自身結售匯為年度總額內滿足自用需要的行為。如經銀行審核確認無誤，可從「關注名單」中予以刪除。對於確因存在違規交易進入「關注名單」的個人，在關注期內如果未再次出現違規交易行為，銀行將在關注期滿後予以刪除。

求採納~~·

㈤ 信用數據查詢，身份證和手機命中中風險關注名單，這個怎麼解決啊多久能消失

沒有網路安全，就沒有訊息安全。
沒有訊息安全，就沒有人身安全。
沒有人身安全，就沒有財產安全。
沒有財產安全，就沒有人權可言。

㈥ 購匯關注名單後香港的賬戶會受影響嗎

購匯關注名單後香港的賬戶會受影響嗎？應該不會送一下。

㈦ 網貸次數過多，被列為高風險關注名單，多久解除

您好，正規的貸款都是要和個人徵信情況掛鉤的，借款申請時要查看徵信情況，如出現逾期還款，會對個人徵信產生不良影響，建議您貸款量力而行，按時還款保持徵信。

現在貸款平台那麼多，建議選擇大平台，能夠保障資金和信息安全。推薦使用有錢花，有錢花原名「網路有錢花」，是度小滿金融旗下信貸品牌，面向用戶提供安全便捷、無抵押、無擔保的信貸服務，借錢就上度小滿金融APP（點擊官方測額）。有錢花-滿易貸，日息低至0.02%起，具有申請簡便、利率低放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。

和您分享有錢花消費類產品的申請條件：主要分為年齡要求和資料要求兩個部分。
一、年齡要求：在18-55周歲之間。特別提示：有錢花謝絕向在校大學生提供消費分期貸款，如您是在校大學生，請您放棄申請。
二、資料要求：申請過程中需要提供您的二代身份證、本人借記卡。
注意：申請只支持借記卡，申請卡也為您的借款銀行卡。本人身份信息需為二代身份證信息，不能使用臨時身份證、過期身份證、一代身份證進行申請。

此答案由有錢花提供，因內容存在時效性等客觀原因，若回答內容與有錢花產品的實際息費計算方式不符，以度小滿金融APP-有錢花借款頁面顯示為准。希望這個回答對您有幫助。

㈧ 怎麼消除徵信中風險關注名單

最直接的辦法就是通過還清欠款，來排除對貸款人不利的因素，結清後等徵信機構上報到央行徵信，T+1日徵信更新後，大家就會發現分類的關注消失了，取而代之的是正常。

不過要是貸款人沒有能力結清貸款，想降低關注的影響，讓用戶審批批卡批貸，建議可以找一個經濟實力強悍，資信條件優秀的人來給用戶做擔保人，並且做的是連帶擔保，在用戶還不上貸款，可以幫忙還款的那種。

(8)關注名單關注期限擴展閱讀：

注意事項：

根據國務院《徵信業管理條例》 第十六條規定：徵信機構對個人不良信息的保存期限自不良行為或者事件終止之日起為五年，超過五年的應當予以刪除。

無論是信用卡還是貸款，一定要按時還款，記清楚最後還款日，有條件的最好在最後還款日之前還上當月欠款，信用卡欠款，如果沒有能力全額還款，可以現在最低還款或者分期。

如果在不小心的情況下出現了逾期，一定要及時把逾期欠款還上，逾期時間過長，不單用戶的5年期要往後推，還會出現高額罰息。

㈨ 建行信用卡被加入關注名單會怎樣

以後貸款，信用卡，比較不好辦了，因為懷疑你有信用問題了。