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准備金創造

發布時間:2021-09-07 05:56:31

1. 准備金是銀行創造貨幣的基礎是高能貨幣嗎

是的,

貨幣供給量決定於基礎貨幣與貨幣乘數這兩個因素,且是這兩個因素的乘積。這兩者又受多種復雜的因素影響。

1.基礎貨幣

基礎貨幣是具有使貨幣供給總量倍數擴張或收縮能力的貨幣。它表現為中央銀行的負債,即中央銀行投放並直接控制的貨幣,包括商業銀行的准備金和公眾持有的通貨。

在現代經濟中,每個國家的基礎貨幣都來源於貨幣當局的投放。貨幣當局投放基礎貨幣的渠道主要有三條:一是直接發行通貨;二是變動黃金、外匯儲備;三是實行貨幣政策。具體又有以下11項決定因素,其中前6項為增加基礎貨幣的因素,後5項為減少基礎貨幣的因素。這11項因素是:

①中央銀行在公開市場上買進有價證券;

②中央銀行收購黃金、外匯;

③中央銀行對商業銀行的再貸款或再貼現;

④財政部發行通貨;

⑤中央銀行的應收未收款項;

⑥中央銀行的其他資產;

⑦政府持有的通貨;

⑧政府存款;

⑨外國存款;

⑩中央銀行在公開市場上賣出有價證券;

11.中央銀行的其他負債。

基礎貨幣是中央銀行的負債,是商業銀行及整個銀行體系賴以擴張信用的基礎。基礎貨幣通過貨幣乘數的作用改變貨幣供給量。在貨幣乘數一定的情況下,基礎貨幣增多,貨幣供給量增加;基礎貨幣減少,貨幣供給量減少。

貨幣乘數的決定因素主要有5個,它們分別是活期存款的法定準備率、定期存款的法定準備率、定期存款比率、超額准備金率及通貨比率。其中,法定準備率完全由中央銀行決定,成為中央銀行的重要政策工具;超額准備金比率的變動主要決定於商業銀行的經營決策行為,商業銀行經營決策又受市場利率、商業銀行借入資金的難易程度、資金成本的高低、社會大眾的資產偏好等因素的影響;定期存款比率和通貨比率決定於社會公眾的資產選擇行為,又具體受收入的變動、其他金融資產的收益率、社會公眾的流動性偏好程度等因素的影響。

綜上所述,貨幣供給量是由中央銀行、商業銀行及社會公眾這三個經濟主體的行為所共同決定的。

2. 銀行通過貸出超額准備金創造貨幣 這句話對不對

這句是沒有問題的。法定準備金放央行不能動,但是超額准備金可以用來放貸款進行貨幣創造。
這么跟你解釋吧,從貨幣乘數角度。
貨幣總量M=m*H(高能貨幣,也叫基礎=貨幣准備金+現金)
貨幣乘數m=1/(rd(法定存款准備金)+e(超額准備金率)+k(現金漏算率)+t(定期存款占活期比率)*rt(定期存款法定準備金率))
當銀行帶出超額准備金時,e(=超額准備金/銀行活期存款)減少,於是貨幣乘數m變大,M貨幣總供應量也變大。也就是創造貨幣了。

3. 如果准備金率是五個百分點,那麼一千元額外的准備金能創造多少元

取決於這個問題里居民是否手持現金,以及銀行是否持有超額准備金。
如果不考慮上述情況,那麼五個百分點的准備金率下,貨幣乘數等於准備金率的倒數20,一千可以創造20000貨幣。
不懂可以追問。

4. 商業銀行在中央銀行的存款准備金為什麼起創造存款貨幣的作用

商業銀行創造存款貨幣有兩個前提:一是存款准備金制度 二是非現金結算制度。
比如內張三向容A銀行存了100元錢,假如法定準備金率是10%,銀行就拿10元存到中央銀行,再把另外90元貸款給李四,李四將90元錢存到B銀行,B銀行拿8元存到中央銀行,又將82元貸款出去。。。。。。一直循環下去,張三之前的100元,就通過商業銀行不斷地存款與貸款,在整個銀行存款體系中變成了190元,繼續循環下去還會越變越多。

5. 准備金為什麼可以創造貨幣

不知道你是在哪看到的這句話,法定準備金是不能貸出去的,也就不能通過貨幣乘數創造貨幣,我想那句話的意思應該是說當法定準備金率下調的時候,銀行可貸資金增加,從而通過貨幣乘數創造貨幣,不這么理解的話就是錯的~

6. 准備金和貨幣創造有什麼關系

准備金率越高,貨幣創造率就越低,二者是倒數的關系。
例如:
(1)100%的准備金率前提下,世界上存款僅為100元,那麼銀行就要存入央行100元,要花錢就得從銀行取出來花,因此世界上永遠只有100元流通,銀行對貨幣的創造為0元。
(2)50%的准備金率前提下,世界上存款僅為100元,那麼銀行就要存入央行50元,自己留下50元。然後銀行把50元放出了貸款,而貸款人又把這50元存入了銀行,銀行繼續繳納50%的准備金25元,剩下的25元又放了貸款,而貸款人又把這25元存入銀行,銀行又繳納12.5元准備金......
這樣人們的存款數額為100+50+25+12.5+......約等於200元。因此,在理想的狀況下銀行就創造了100元的貨幣。再加上原來的100元,這樣世界上就有200元的貨幣了,是原來的2倍,2也是50%的倒數。

上述都是在理想狀態下的貨幣創造過程,現實中不會真正是倒數的關系。

7. 法定存款准備金率為零時 商業銀行就可以無限制的創造存款貨幣嗎

不能。

簡化的模型中,1除以(法定準備金率+超額准備金率+現金在存款中的比率)可以得到貨幣乘數N。
因此,當法定準備金率為0時,並不等於超額准備金率也為0——事實上也不可能為0,因為銀行總得有些備付金,以備存款客戶的提款需要,所以N不可能無限大,因此也就不能無限制的創造存款貨幣。

8. 請問為什麼商業銀行的超額存款准備金可以創造貨幣

因為多餘的資金可以用來放貸,根據乘數效應這樣可以創造出數倍的錢

9. 為什麼准備金賦予了商業銀行 創造貨幣的功能

假設存款准備金率為10%,儲戶存10000錢在甲銀行,甲銀行留1000(10000*10%)元在央行,其餘回9000貸給a企業,a企業將9000錢存入乙銀答行,乙留900在央行其餘8100又貸給企業b,b又存在丙銀行…依次類推…你看本來央行只發行了一萬元這樣貸來介去變有了10000+9000+8100+…元,無形中創造了貨幣,這就是貨幣的乘數理論。至於*行沒多大區別,除央行和三大政策性銀行外都是商業銀行~

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